Банковские вопросы на Кипре: переводы, счета и гарантии

Всеми доступными способами, и не один раз может придётся.

Всегда по email отправлял, и всегда успешно (слава богу).
Форму правильно заполняйте. Номер файла и правильный номер гарантии сильно облегчают работу сотрудникам CRMD.

Просто вас уже боятся и почту знают.

Буду благодарна если адресом поделитесь😊

В закрепе этого чата есть и инструкция и бланк и адрес и емайл )

Не подскажите на какой имейл отправлять заявление на отзыв гарантии?

На общий отправляйте. Он пока действующий (на данный момент).
migration@crmd.moi.gov.cy
Upd: сайт обновили, @olegcyprus ссылки в закрепе, видимо, придётся править.
http://www.mip.gov.cy/dmmip/md.nsf/All/719A941F808DA67CC22588EF003BCF69?OpenDocument

Опять обновили...
Снова всё менять...

Спасибо, что написал.

"The new website does not include issues related to the Civil Registry (identity cards, passports, citizenship, change of name/gender, displaced persons identity cards, civil marriages, civil union) which remain under the Ministry of Interior."

Вам никто не даст никаких справок, процесс может занимать до года.

В тот же день нереально.

В своем муниципалитете
Лучше уточнить у соседей

Продолжать, около года может легко занять.

Отправьте обычной почтой письмо, в той же инструкции есть их данные и как заполнять конверт
В моем случае очень быстро сдвинуло дело с места

спасибо!

Ну тут еще момент, что мы не на Кипре

Нет внж - скорее всего нет счета, заблокируют, разрешат первод на свой счёт. Пока не переведешь могут брать повышенную абонентку.

Лучше сразу хранить в другом месте.

понял, спасибо, а что насчет Revolut? они как-то узнают о том, что ВНЖ больше неактуален или же они ждут окончания срока ВНЖ и до этого момента не будут приставать?

Скорее всего ждать срока на пластике, у банка на Кипре тоже самое.

Смотря когда и где вы открывали счёт, у меня в хб счёт старый и вообще не требуют пластик/не обновляют данные

странно, тоже хелленик, но предоставить новые данные ВНЖ попросили сразу же по истечению срока

Значит счёт recent

А банки как-то узнают о том, что аннулируется ВНЖ, от миграции?

Нет, защита личных данных. Человек сам сдаться обязан.

Нет, интеграции нет. Но работодатель может запросить возврат банковской гарантии раньше, чем закончится срок пластика

А гарантия разве не бумажная? Это раньше депозиты на сотрудников были, сейчас только если на семью?

Не совсем понял вопрос, если честно. В правилах подачи на рабочую визу есть же гарантия. Ее платит либо сотрудник самостоятельно, либо все делает под ключ работодатель. Разве нет?

То есть в случае уезда через 3 месяца прямо не заблокируют автоматически? Просто так понял ваш комментарий

Гарантия теперь просто "бумажка" от фирмы, не деньги на депозите в банке. Или я путаю?

Отменили на сотрудников, да

Если есть внж оно есть, если ты отозванное внж представляешь в банк как действующее - ты нарушаешь.
Но банки смотря только на то что ты предоставил и сроки на пластике.

Тогда банк, в основном, по окончанию пластика возбудится получается

Единственный нюанс - попасть под плановую KYC (обновление персональных данных). Но это для всех, включая киприотов. CRMD тут ни при чём.

А она в рандомное время года бывает?

Моему 7.5 лет и требуют
Это recent?

Просто ошибка выжившего менеджера, должны каждый год обновлять данные.
P.S. с пмж / гражданством каждые 3 года и то простят обновится, что не стал "американцем" и не сменил налоговую резиденцию.

Странно, у меня за 10 лет два раза делали проверку. Они ещё раз пытались, но я не стал отправлять им анкету. А личного менеджера давно нет: сменил три отделения

Хм, ну у меня 10. Честно, я до конца не знаю как система работает, но очень старые счета у меня у партнёров просто не проверяют

Тоже около 10 лет.
Всякое бывало.
И проверки сильные лет 7 назад.
И потом почти полное отсутствие проверок, кроме пары комплаенсов.
И пока ни разу не просили принести им новое ВНЖ, но могут попросить, да.

А вот письма на тему "а какая у вас связь с этим человеком?" бывают последнее время.

И есть примеры закрытых счетов у знакомых с примерно таким же сроком использования.
Или постоянные проверки ВНЖ.

Ну просто так "фишки легли".

Он возбудится тогда, когда увидит: 1. Нет поступлений зарплаты (по рабочей визе) 2. Нет трат по карте и движений по счету 3. Вообще рандомно 😁

Пробовал больше года не тратить - всё было ок 😁
#укаждогосвойкипр

Тоже дело случая, были кейсы когда через 5 -8 месяцев банк просыпался и осознавал )

Да, всё так.

Но почти всегда банк реагирует на изменение паттернов поведения - новые контрагенты, изменение постоянных платежей, резкое увеличение или уменьшение баланса и прочее.

С Пмж тоже каждый год запрашивают теперь

Очень по разному, кого как "менеджер" оформил.

нужно указать адрес, который был на Кипре, Т.Т - это post code этого адреса

Ну и копия письма CRMD про Bank Guarantee Deposit release на этот адрес придёт. Правда, это не столь существенно: оригинал письма всё равно отправляется в банк.
Но есть нюанс: ещё б банки чётко работали...
Сухой остаток: это просто контактный адрес для корреспонденции, в общем-то.

Печальный опыт. Это был первый платеж? И договор с work permit прикрепляли при переводе в качестве supporting documents? Вряд ли банк примет Вашу наличку. Может, попробовать повторно с договором и пермитом? 🤔

Где то пятый.

Хмммм , возможно , да , попробовать еще раз так отправить , спасибо !)

Либо загонять на другой банк с бока и оттуда пробовать.

А счёт вам компания, которой вы платите арендную плату, может выставить? Договор - счёт по договору - оплата счёта.
Это немного другое обоснование платежа, чем просто перевод, пусть даже и по договору.

Хммм , попробую уточнить. Возможно тоже замечательный вариант. Спасибо !

Возможно у меня свой Кипр, но 3значные суммы уже лет 5 ложу арендатору на счет в BOC. Никосия, разные отделения - просто даю им ресит платежа с прошлого месяца, даже доки не просят. Возможно именно платежка срабатывает - что мол кто-то до меня клиента уже проверял проверил и оплату принял ))

На счет компании?

Если они не подходят под ряд исключений, то могут ндс прикрутить 🤔

Личный, семья греков, даже не на Кипре живут. Но Хелленику один раз ложил за коммон экспенсы, там компания.

А разве оплата без выставления счета принципиально меняет необходимость оплачивать НДС?

Про ндс без счета лучше консультироваться у настоящих сварщиков и со всеми подписанными документами на руках, а то тут не все понятно как указано в договоре у ТС. Априори если есть ндс, то должен быть и счет. Может, меня поправят бухгалтерские умы чата.

а вам реально счет в Хелленике открыть? Я делаю следующим образом: мне зарплату кидают на Wise, оттуда я кидаю на iCard, с iCard можно делать перевод прямо по номеру карту Hellenic, деньги за секунду доходят, но комиссия 6 евро с 1000 евро. Далее уже внутри Хелленика деньги переводите.

Интересные движения средств ))

У супруги расчетный счет работодателя в Хеленик. Так что думаю обоснование будет для открытия счета. Но пока что не задумывался о лишнем банквоском счете.)

Вначале попробую отправить еще раз , с прикреплением всех доков. Там дальше уже буду смотреть )

это не гарантия что вы минуете Комплаенс банка, такие поступления это квази кэш операции (денежный перевод карта-карта), и по ним так же могут задать вопросы. просто спустя какое-то время, в зависимости от вашей активности, профиля, риск уровня.

Зависит от города.

Лимассол

От КраунПлазы до Парклейн вдоль моря.

Благодарю

Открытие счета давно уже через онлайн заявку + ни в одном бранче, кроме ibu, не станут даже разговаривать об открытии счета с tcn с красным паспортом

Прошу меня простить, я ничего из вашего сообщения не понял ибо не знаю аббревиатуры что вы используете.
Не могли бы вы немного пояснить?

Если хотите попытаться открыть счет, на сайте банков есть формы для онлайн заявки

В закрепе этого чата есть информация

Пожалуйста, прочитайте.

2к вроде бы

*в банкомате по умолчанию 2000 евро

Нету, доходы должны быть не из РФ. 99%

Действительно не принимают больше.

Правильно понимаю, что ни наличные ни какие-то хитровыдуманные переводы со счета на счет с обоснованием откуда деньги не примут?

Да

Шансы малы, если их происхождение РФ/РБ. Как договоритесь со своим менеджером, но они сейчас не очень сговорчивые, даже, если и хорошо знакомы. Личный опыт

у меня тоже были валидны до августа 2024, а два дня назад в приложении обновились данные карт (срок действия до августа 2028 и новый cvc). А физических карт новых не приходило. Проверьте в приложении. UPD: номера карт при этом остались те же

У меня было также, карта к концу мая, когда истекала предыдущая, так и не пришла. Я позвонил в поддержку, карты текущую и недошедшую отменили и отправили другую. Дошла за 10 дней.

Положите обратно в банкомат и снимите с другого.

Много раз такое выдавал, и черные и с плесенью и исписанные ручками текстом….

Они и не прекращали.

Для резидентов ж не должны

Спрашивать по идее не должны были, а уведомлять уведоляют.

отправьте копию загранпаспорта с отметками, подтверждающими ваше отсутствие в течение 183 дня. согласно закона будет тогда

Да отправила уже. Но вопрос был в другом - очевидно , что Хеленик шлёт всех русских подряд ,не разбираясь кто резидент, а кто нет

а он и не должен разбираться, в его обязанности это не входит, на мой взгляд

Как раз должен, но явно не заморачивается

Есть же во многих странах не только правило 183 дней, но и другие критерии. Поэтому уведомляют и страну гражданства, и страны, про резидентство которых вы им еще указали. Так везде вроде, не только в банках Кипра

Если Вы, когда открывали счёт в кипрском банке, являлись резидентом России, то кипрский банк это отметил в своей базе и, когда пришла пора, через кипрскую налоговую сообщил о Вашем счёте российской налоговой. И если Вы в то время, пока были российским резидентом, не уведомили российскую налоговую о наличии счёта за рубежом, то российский закон был нарушен. Придётся за это отвечать…

Нет, я всегда была резидентом кипра вот уже 9 лет. У них предъявы за 21 год только

В таком случае надо направить налоговой ответ с изложением Ваших аргументов. Такие письма - нормальная практика.

Да, все сделала. Теперь это каждой год что ли надо делать? Уведомлять о своём нерезиденстве

Именно такой ответ я получил несколько лет назад из налоговой. Уведомляю о нерезидентстве ежегодно с приложением скана загранпаспорта. Видимо, это пожизненно.

Я не знаю о наличии какого-то официального российского документа, в котором было бы прописано требования ежегодно уведомлять о том, что российский гражданин не является резидентом в конкретном году. Думаю, что достаточно раз уведомить об этом в ответ на письмо налоговой. Если через год поступит новое письмо - ответьте снова, соответственно обстоятельств. Вежливо и по сути вопроса. В любом случае у Вас, как у налогового нерезидента, не проживающего в России, отсутствуют какие-то обязательства, и если российская налоговая на основании отсутствия у неё адекватной информации посчитала иначе, то её мнение и требования к Вам безосновательны и не несут каких-то правовых последствий в отношении Вас. Но если хотите ежегодно посылать письма в налоговую - никто это не запретит.

Тоже так думаю. Поэтому и послала им письмо о том, что я резидент кипра и собираюсь им быть. Как только стану резидентом РФ, сообщу им

Теперь сразу привлекают? Раньше сначала приглашали на составление административного протокола.

Так и меня вызвали на составление админ.протокола и, видимо, штрафа

Подробно: после переезда на Кипр налоговая была уведомлена о смене резидентства. На следующий год уведомление я им не отправил. Через некоторое время пришло письмо с требованием либо предоставить отчет о движении денежных средств на зарубежных счетах, либо письмо с подтверждением зарубежного резиденства. В письме было указано, что я должен уведомлять их о своем резиденстве ежегодно. Можно, конечно, проигнорировать требование налоговой и даже с ними по судиться. Но я в такие игры не играю.

Уфф. Выдохнула.
Потому что проще избежать составления протокола, чем потом его обжалованием заниматься.

Можно заказать у кипрской налоговой сертификат налогового резидентства. Переслать его скан в российскую налоговую. И в сопроводительном письме написать о том, что требование ежегодного предоставления подтверждений налогового резидентства незаконно, излишне и противоречит разъяснениям российского Минфина (были такие разъяснения, правда не по физикам, а юрлицам, но суть от этого не меняется).

Попробуйте. Но имейте в виду, что в российском валютном законодательстве не фигурирует понятие налогового резиденства. Они требуют доказать нахождение за пределами РФ боле 183 дней в году, что не тоже самое.

Т.е. сами они доказывать пребывание не собираются. Переносят на гражданина обязанность доказывать свое отсутствие 😢

На прямую практически никаких, только если на счёт очень "важного" застройщика, юриста.

Поняла. Благодарю 🙏