Я думаю, это было недопонимание. Я вносила на счет Шпаркассе 6 тысяч евро наличными через обычный автомат, просто наличку засунула. До 10 тысяч евро не нужно объяснять откуда взялись деньги
Объяснять не нужно, но банк может конкретную операцию посчитать подозрительно и таки задать вопросики.
Насколько я понимаю, для этого и существует граница в 10 тысяч евро: больше 10 тысяч - документальное подтверждение откуда взялись деньги, меньше 10 тысяч - не обязан ничего объяснять, нет?
Тогда бы все мафиози вкладывали по 9999 евро каждый день:)
У банка свои алгоритмы анализа подозрительности внесения налички. И он может прийти с вопросами даже за внесение 1000 евро. Просто внесение 10000+ автоматически уходит на проверку, а меньше - выборочно.
10к в год же
Нет такого.
"Ja, regelmäßige Einzahlungen knapp unter der 10.000-Euro-Grenze können von den Banken als Versuch interpretiert werden, die gesetzlichen Melderegeln zu umgehen. Dies könnte zu verstärkten Überprüfungen und möglicherweise zu einer Meldung an die zuständige Finanzaufsichtsbehörde führen"
"Es gibt keine festgelegte Anzahl, wie oft Sie 9000 Euro einzahlen dürfen. Allerdings könnten Banken misstrauisch werden, wenn Sie regelmäßig kurz unter der Geldwäsche-Grenze von 10.000 Euro einzahlen, da dies den Verdacht auf sogenanntes „Smurfing“ (Aufteilung großer Bargeldbeträge in kleinere, um die Meldeschwelle zu umgehen) erwecken könnte."
Иначе: больше 10к - обязаны объяснить, меньше - банк имеет право затребовать.
Я недавно узнавал, они готовы даже свифт из несанкционного банка принять, но с бумажкой о происхождении средств. Но пока не проверял по факту. Думаю, 6к наликом никого не волнуют, просто когда будешь вносить, не уточняй откуда привезены, просто скажи что savings
а это какая шпаркасса? моя наотрез отказалась из рф принимать напрямую
Мюнхенская. Спрашивал по емайлу пару месяцев назад
не стоит класть больше 5к за один раз. Раньше был тресхолд на эту сумму, начиная с 5к просили бумаги подтверждающие происхождение. Лучше пару раз по 3к закидывать. А ещё оптимальней - держать при себе и тратить потихоньку наличку.
Подтверждаю: знакомые в прошлом году смогли перевести деньги от продажи квартиры.
В шпаркассе нойбиберга (с мюнхенской не сложилось на открытии счета) и наличку при открытии счета 9к без вопросов положил и свифт из рф приняли, попросили только подойти бумажку подписать, что собственные средства
Я в шпаркассе кладу наличку через банкомат в отделении. Банкомат, понятное дело, о происхождении средств не спрашивает. И на экране есть автоматический счётчик на 10к. Т.е. я кладу к примеру 500 и вижу сообщение - вы можете положить ещё 9500. Так что до 10к точно можно класть.
что за бред, конечно можете! нет таких условий ни в одном банке
Это личное пожелание банка, а не санкции, наложенные EU.
Пойти в банкомат и положить? Банкомат не спросит, откуда деньги . Я клала 5.тыщ, 10 не клала. Говорят, что при больших суммах у банка в любом случае могут вопросы возникнуть, но сколько это, большая сумма, никто не знает
Конечно известно, от какой суммы нужны подтверждения, поэтому ТС и непросто внести их на счёт https://www.sparkasse.de/pk/ratgeber/finanzplanung/finanzen-und-haushalt/bargeld/herkunftsnachweis-bargeld.html
Ну ок, больше 10 тыщ. 10 тыщ можно. Если больше - выписку с русского банка. Или чек об обмене валюты
