Кипрские банковские вопросы: счета, переводы и ипотека

Там штук 20. В том числе Авангард, но от 10 тыщ перевод. Где то даже список составляли

Где бы найти список

Не самый свежий, но например вот
https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10969329

Спасибо

Профессию какую указывали?

Индивидуальный предприниматель и ООО у меня, как я понимаю что причина что доход именно от бизнеса в РФ. Типа был бы наемным никто б не трогал

Никаких. Revolut их не примет.

Понял , печаль

Напрямую не отправить. Но можете через Бинанс. Рубли через п2п депозитите на Бинанс, потом с Бинанса выводите на Револют. Но еще проще просто получить карту виза от Бинанс и платить прямо с usdt

Раньше снимала jcc теперь не дает

на днях снимали с jcc

пиши: перевод собственных дс на свой счет , только на анг ))

я ничего не указывал, так доходило, но на сайте hellenic есть список корреспондентских счетов, можете указать то что нравится. На сколько он актуален не знаю, просто запустил поиск по сайту.
https://www.hellenicbank.com/portalserver/content/api/contentstream-id/ba122ca0-b615-4054-878e-cf272e6e3254/3ab8fe6c-4b62-47d3-aaf9-47ecae623305/PDF/NOSTRO/Correspondent___Accounts.pdf

Спасибо, я его нашел. Но там только список банков корреспондентов, без счетов.

Впрочем вопрос отпал, рос.брокер отказался переводить в хелленик :)

К своему менеджеру надо идти. По сумме там и сориентируют. Апойтмент бывает просят сделать если общаетесь по почте, но можно предварительно просто подойти

Ипотека ~30% от чистых доходов
Сначала к своему менеджеру.

формула что-то вроде
"сумма зп" - "сумма на проживание семьи(по таблице)" не должна превышать 80% от остатка зп

А насколько они проверяют данные по этой таблице? Например сейчас платится аренда высокая, но если я беру ипотеку, то я там жить планирую и аренду эту не платить…. И плюс я живу с парнем (ипотека только на меня планируется), я могу указать, что я плачу какую-то минимальную часть?

И в этой таблице указаны: deposits, это те сбережения которые уже лежат на счетах? Их должно хватать на первый взнос? Или можно сказать, что часть первого взноса мне помогут, например, внести родители?

И они сразу на месте говорят решение? Я встречу с менеджером назначила, но я хотела в целом оценить шансы итп, по телефону они сказали - приезжайте на встречу и прислали список документов

Нет запрета покидать Кипр с открытым счётом.
Давай смотреть реально.

Но есть шанс, что потеряв статус тут - можно получить закрытый счет банком. Потому и говорю, менеджер банка - лучший советчик.

Нет никакого нарушения в уезде с Кипра с открытым счётом. Можно изучить правила банка онлайн.

Но если банк со временем попросит закрыть счёт из-за смены резидентства - это надо будет сделать штатно и всё.

коллега правильно всё сказал. надо просто детализировать - закрытый по желанию клиента счёт - не проблема, как и в связи с уходом в мир иной, аве 😺

Спасибо за ваше спокойное объяснение 🤗 Сейчас времена, когда любое нестандартное движение банка для бывшего жителя экс-ссср комплаенсом воспринимается банковской мировой системой плохо, даже при наличии других паспортов.

Человек переезжает в другую страну ЕС, если он вовремя предоставит новое внж и налоговый номер и нет подозрительных операций то счёт даже не будут закрывать, тем-более если он в IBU.

За неактивность могут закрыть :) Я только вчера этот вопрос выяснял. Хотят «не менее трех транзакций в месяц». Это не правило, но пожелание.

Предположим, что даже если такое происходит - то это не блокировка счета за нарушение правил с "красным флагом"...

Переводом

И ты уверен, что счет быстро не прибьют?

На 87.5%

Ну вот а если сработает 12,5%, ты потом с любым комплаенсом в мире будешь скакать как баран, не зная какую бумажку дать. Потому что клиент, у которого закрыли счет - красный флаг на оч долго.

Лучше всего в таком случае, идти в BoC, показывать договора, объяснять - имхо только так работает.

1. Нажимай плиз Ответить
2. Давай сверим мой опыт и количество знакомых кейсов по Кипру и твой 😏

1. Ок.
2. Я сюда пришел не меряться, и думаю у меня опыта международных финансовых разборок с банками и тд ну чуть больше 🙂

Потому и говорю, что надо идти в банк и договариваться. Красный флаг с закрытым счетом это грустно(

А счет как-то удаленно потом можно будет закрыть? Или нужно будет посетить Кипр?

А почему закрытый счет - красный флаг? Это какая-то оч странная мысль.
Т.е. даже не закрый после судебного разбирательства, а просто закрытый.

На Кипре не закрывают счета людям сразу после отъезда.
Могут попросить обновить документы, очень редко это.
И в этот момент и надо уже общаться с договором и прочее.
Это и есть те самые 2.5% риска
А остальные 10% - это слухи из чатов "я уеду и счёт закроют"...

Зачем?

ну так работает комплаенс банков. Видят, что в каком-то банке ЕС счет закрыт по требованию банка - и все, погнали.

Меня напугали сообщения выше о красном флаге 😁
Спасибо, Олег

Это что-то из области страшилок, причем с непонятной целью.

например, чтобы не платить за обслуживание.
по нашим временам имхо лучше иметь все же открытый кипрский счет (не всем подряд их открывают), но люди разные

ну и блокировку с закрытием отличаем, по требованию банка, клиента, регулятора, иных надзорных органов. но если денежки не моем, и счет больше не нужен, то как сказал @maximche выше - лучше банковский перевод и своей волей счёт закрыть

Отличается. Но мое имхо и опыт - сейчас одинаково смотрят на любые проблемы, и лучше избегать таких клиентов, по мнению банков

Лучше всего спросить у своего менеджера в Хелинике.
Вам же всё равно его предупреждать надо, что о переводе, что о нале.

если уже есть кипрские права, то можно обновить Револют с кипрскими правами

у меня просрочились российские права и поэтому не могу их поменять на кипрские(( вот такая неудача

да, жаль

Interactive brokers
Freedom finance Cy

Freedom Finance Europe (freedom24.com)

Карта какого банка?

Банк Кипра

Вообще всё рискованно и за 6 дней могут не успеть, и заранее заказав старую заблокировать. А если вы получали по почте, а не в отделении то шансов за 6 дней нет вообще.

Спасибо.То же думаю что шансы ближе к нулю

Позвоните вашему менеджеру в отделение банка. Объясните вашу ситуацию, уточните срок изготовления новой карты и возможность ее забрать в отделении по готовности.

Раньше то было семь дне,а сейчас говорят что и дольше
Думаю за 6 дней точно для киприотов не вариант
Но позвонить стоит.Спасибо

Попробуйте договориться о начале выпуска карты в таком случае до вашего приезда. Чтобы приехать и сразу забрать

Боюсь что эту действующую они сразу заблокируют

Так и будет

Как вариант (нужен доверенный человек): 1. В банке заполняете форму-авторизацию на знакомого; 2. Знакомый получает карточку и высылает вам фото; 3. Вы ее активируете через личный кабинет (по моему сейчас так активация происходит) или знакомый в банкомате запросит баланс; 4. Вносите в Apple wallet. Все работает, кроме снятия наличных.

Например bunq
Кипрские банки без пластика открывают вроде

В кипрском есть. А кипрский банк принимает переводы с bunq?

Револют на кипрские права может открыть

Спасибо. Так права же без пластика не оформить, вроде как)

Ну да, просто бывает время по полгода в году (у визитёров), когда старый пластик уже не годен, а нового ещё нет. Если револют оформлен на пинк-слип, тогда револют начинает бегать за людьми и может заблочить аккаунт, тк нужно загрузить новый документ. А с правами такого не происходит )

Гениально. Запомню. Спасибо)

А ещё вопрос, если позволите. Кипрский банк как относится к поступлению с революта?

Плохо) лучше тратить отдельно, как по мне. Кипрские банки к платежам из Прибалтики относятся плохо.

Понял. Спасибо.

Насчёт вашего вопроса по платёжкам, оформите Payoneer, там без пластика и по Utility bill оформят. А чтобы карту заказать, нужно чтобы $100 на счёт поступило.

Только пейонир работает именно как платежная система для рабочих платежей, так что просто так без рабочего контракта вы туда денег не заведете.

Спасибо. Поизучаю.

1. Как кипрский банк относится к поступлению оттуда?

2. Со всеми странами работает? Клиенты из Средней Азии, Молдовы.

Ну контракты будут. На услуги.

1. Нормально, платежи из Европы идут

А пейонир умеет принимать деньги просто с карточки физика на пейонир? Мне казалось у него жесткая система оплаты пейонир-пейонир на пополнение.
Ну или с юр счета.

Подскажите, переводы со своего счета Революта на свой же в ВОС не вызывают вопросов , это нормальная практика?

Обычно ок

Независимо от суммы и регулярности?

В любой момент банк может запросить обоснование перевода

Чем обычно можно обосновать если это вывод из криптобиржи или перевод от третьего лица?

Или говорить правду или не делать такие переводы

То есть Револют в ВОС не любят? Есть ли альтернатива, где нет вопросов?

Криптоденьги фактически нельзя на Кипрский счёт....

Дело не в Революте 🤦

А перевод от третьего лица на Револют и затем в ВОС можно?

Если обоснуете Революту, и по запросу BoC. Они могут всю цепочку запросить.

Можно, но есть большой шанс что вас в любом случае спросят всю цепочку и обоснование откуда деньги.

bunq нужен пластик.

Нет

Спасибо

Из казахстана 10дн идет. Выходные не в счет