Банковские вопросы на Кипре: переводы, счета и требования

А какие профессии сейчас под санкциями?

Не знаю. Мне и при открытии счета говорили, что как бы по особенному смотрят на юристов. но блин!

У меня же все документы.

ИТ, юристы и остальные из 8 пакета санкций

Менеджеров там нет случайно?

(19) Furthermore, Decision (CFSP) 2022/1909 extends the existing prohibition on the provision of certain services to the Russian Federation by banning the provision of architectural and engineering services as well as of IT consultancy services and legal advisory services.

Значит не попадают)

юристов же вроде как и до санкций здесь не жаловали. с частной практикой отбирают хлеб у местных..

Ага, работая на РФ. У меня всё клиенты в РФ.

Не знаю как быть. Открыть счёт в другом банке? Или у всех такие же требования будут?

У всех в ЕС

Очень сильно Хеленик перестраховывается. Если источник маминых средств не санкционный, то почему вам нельзя принимать подарки от нее? Это же не оплата ваших юридических услуг.

Может, попробовать в ВоС открыть счет?

Вы, вообще, нарушаете 8-й пакет работая юристом на РФ. Т.е. это не только вопрос получения денег, а формально уголовка.

Отправлял от неё три перевода, по 3000 евро каждый месяц. Всё было ок. И да, все как подарок оформлял. Сейчас отправил 5000 евро (меньше нельзя уже от Райфа). А сейчас хоп, не ждите перевода.

Открытие счета в другом банке видится самым логичным, наверное

Но туда не должны приходить средства, полученные от росс.клиентов.

Они даже не спросили откуда деньги. Я не говорил, что это мои. Отправляла мама, это могли быть её деньги.

Понял. Спасибо.

насчет профессий интересно, а если ИП, но занимаюсь разработкой ПО (о чем нигде не написано, кстати)?

Хеленику с владельцами из РБ (Варгейминг) сейчас надо быть святее Папы Римского.
В BoC будет проще, но только на время, рано или поздно и там так будет.
Ищите возможность открытия счёта не в ЕС.

Санкции не на провавую форму, а на действия.

понял, тогда такой вопрос, вот есть счет в Хелленике на гражданина РФ. также имеется армянский паспорт. можно ли переделать этот счет на другой паспорт и исчезнут ли ограничения связанные с санкциями? по уму, санкции должны остаться, а как на практике?

То есть сейчас открыть счёт в BoC?

И открыть в условной Армении? РФ - Армения -Кипр? Так отправлять?

По идее при открытии счета вы должны были оба паспорта показывать, там же просят.

в Армении для граждан РФ закрыт свифт. Не уверен, что во всех банках, но там где у меня счета - закрыт

у меня тогда не было паспорта Армении )

Unibank пишет, что можно. Но не знаю насколько верно это.

Да, Армения, Казахстан, наверное самое оно, поскольку можно рубли без свифта завести.
Турция еще вариант.

В ежегодном ревью укажете - там просят все гражданства указать.

ok, буду иметь ввиду.

да, вполне может где-то и можно. кстати, в этом банке вроде проще всего сейчас открыть счет

Вам особо и не нужен свифт, так как переводить на Кипр средства от оплаты юр.услуг в РФ не стоит. Да и транзит никакие банки сейчас не любят.
Будете тратить с армянской/казахстанской карты.

Спасибо за Ваш ответ.

А как мне потом на продлении визитера показать деньги?

Придется поработать над организацией структуры. Дивиденды от компании заводить можно.

Не факт что безналоговые подарки будут и дальше принимать в миграции.
Ищите "работу в Дубайах".

То есть компания из Дубая платит мне как работнику? Да где я такое найду...

так, вроде бы, раньше в иммиграции вообще источник средств не смотрели, лишь бы сумма была. ну и отдельно декларация. сейчас поменялось? или я что-то путаю?

Не путаете, уже есть отказы "от родителей" но свечку не держал, возможных иных нюансов не знаю. Просто есть вероятность такой тенденции.

Ну да. Но у меня ИП, дивиденды не покажу. Опять что-то выдумывать.

а если сам себе, вопросов нет? (не считая вопросов банка конечно)

Это то просто ~10 о дать им, но с них надо будет платить налоги на Кипре...

Как раз требуют - сам себе.

ok, я уж подумал что-то поменяли!

Можно чуть подробнее? Понимаю что такое, наверное, не стоит обсуждать в чате. Но хочу разобраться.

Есть некая компания в Дубае, которая платит мне зарплату?

Сомневаюсь что вас успокоит, но у ИТ такая же история началась

Отказ в принятии Свифта от Хелленик?

Да. ИТ из РФ принимать нельзя. Отправили назад.

еще такой вопрос, а что значит IT? это понятие, как по мне, бытовое.

Точно. Но им все равно. Сказали, ты у нас числишься как ИТ - значит нельзя.

В дополнение. А если у меня будет работодатель из Казахстана, которому я буду оказать юридические услуги? Это же не попадает под санкции?

Нет, не подпадает - если не углубляться. А так уклонение / помощь в обходе - тоже может быть наказуема.

Я серьёзно с ним работаю) просто он платил в РФ.

У меня клиенты по миграционным вопросам. И они в большинстве в Средней Азии.

Спасибо, Вадим.

Столкнулся с похожей ситуацией, армянский банк Ineco не делает swift-переводы на Кипр. Вы про этот банк говорили?
Подскажите, пожалуйста, у кого какой опыт - из каких Армянских банков можно нормально сделать перевод на свой счет на Кипре например в BOC?

Я перевела из юнибанка через приложение в вос

Я вчера в юнибанк ходил, в отделении сказали что для swift-a нужно открывать 2 счета (евро и драмы) каждый по 300 тыс драм итого 600 тыс (~133 тыс. руб. 🤯) При этом открыть мультивалютную карту стоит 100 тыс. драм, но с неё вроде как свифт не сделать… это меня дурят? Или так и есть?

У меня мультисчет (4 валюты) В декабре в отделении менеджер помогла мне сделать перевод через приложение, но деньги не ушли со счета. Я прилетела к ним опять в январе и выяснилось, что не надо было знаки препинания ставить, когда адрес указываете😁😁 Убрали запятую и платёж ушёл. Через день пришёл в вос

Т.е. отдельные счета под swift не делали (по 300.000)?

Нет

А в какое отделение ходили? Видимо мне с ним не повезло. Есть смысл сходить в центральное?

Ардшинбанк, комиссия 2% от суммы платежа без верхнего порога

Но это очень дорого. Если вдруг кто знает варианты дешевле - буду признателен.

А вы не знаете есть ли в Ардшинбанке переводы из рф по СПФС?

Я не знаю что такое СПФС :)

Это росийский аналог Swift

Рубли в Ардшинбанк из банка РФ перевести точно можно. Но проходит ли это через СПФС или как-то иначе, к сожалению, не знаю.

В Юнибанке и на Кипре спрашивали подтверждение источника? Есть там ограничения по сумме?

Не спрашивали... просто появились на моем счету

Снимать не пробовали,оплата в магазинах везде проходит

Банк Форте, в каждом магазине работает, снятие наличных в любом банкомате тоже, Visa

спасибо) просто у нас фридом оформлен мастеркард., по-этому именно про него интересно бьыло) Ну, будем надеяться, что тоже все будет ок)

Рекомендую привязать к Apple Pay/google pay, с ними вообще ни разу оплатить проблем не было

Да. Везде идеально.

Работает, но проще KoronaPay/ Profee

Спасибо! Через Корону курс получается не очень, как я поняла(( а какие сложности со свифтом?

Найти банк в РФ кто примет. Могут банки корреспонденты зарубить.
Евро там не снять.

Думала про Райффайзен

Проще поменяться с кем то в чате по обмену. Вы им нал, они при Вас переводом на карту. Только лично встречаться, чтоб не нарваться на мошенников. Реально провернуть за пару часов

Делали переводы через Райф, доходят за сутки

А со стороны кипрского банка не было было проблем? И какая комиссия получается?

Я кажется 15 евро в год плачу за обычное, но у меня всех коллег в IBU в этом году развернули (если рф паспорт) даже со свободным английским

Обычно все то же самое что и Хелленик, но это на усмотрение менеджера. Мб с пластиком будет меньше документов, мб нет.

В Хелленике мне юристы открывали, поэтому не знаю что с меня спросят..

В BoC должно быть легче с этим. А вообще если не принципиален счет именно в банках кипра - то лучше пользоваться платежкой по типу Вайза или Революта. Открывают по пластику.

Револют в принципе не принимает платежи из РФ. А мне именно оттуда надо деньги принять. Wise из РФ принимает?

нет не принимает

Турцию открой, отттуда уже в хеленик сможешь

А подробнее? В каком банке и где? Вообще, конечно хотелось бы сразу на Кипр. Раньше работало, в декабре последний платеж принял, нормально. Но сейчас лавочка похоже закрылась.

Ну есть шанс придти в офис и сообщить менеджеру что будешь отправлять деньги, получить благословление и тогда отправлять

А по Турции летишь на пару дней в Стамбул, открываешь в дениз банке счет, потом с райфа туда засылаешь

В Хелленике мне с октября менеджер говорил, что от ИТ они не будут принимать, но получалось уговорить принять. Но в этом году уже не получается. 🤷‍♂️

А шоколадку носил?)

Ну вообщем я турцией с июня пользуюсь, все норм - карта везде работает, и в европейский банк часть отправляю нормально

Не только кстати меня проблема касается, на прошлой неделе беседовал с товарищем, ему тоже отказали. Зарплату от российской компании получает - теперь не знает как получать.

Отказывают они потому что есть риск получить по шапке за обход санкций.

Много денег за открытие счета и обслуживание берут?

Депозит просят открыть на 500-1000 евро, но через пару недель ты его можешь сам закрыть и забрать деньги. Обслуживание бесплатно По-моему, при открытии еще страховку жизни впаривают за 30 евро на год

Не хотелось бы в Турцию ехать. Интересно, может они на северном кипре есть? 😁

Не очень законно, в базе будет твой паспорт и могут потом не дать внж. Если тебе денег чисто на жизнь надо то самый простой вариант грузинская карта и ввод средств на нее через золотую корону до 1млн в месяц. Свифт на нее нельзя кинуть

Есть у меня узбекская карта. Но денег нужно перечислить больше чем просто на жизнь, так что хотелось бы нормальный вариант.

Поясните, что незаконного в посещении северного кипра через официальный пункт пропуска, к примеру в Никосии?

А из Узбекистана нет Swift?

Источник денег доход от ИТ в том или ином виде? Если нет, то предоставив документы о происхождении менеджеру есть большой вариант, что пройдёт.
Мне на мой вопрос, что если я (ИТ) буду сдавать квартиру в РФ, то он примет платёж или нет, он сказал, что примет, но после изучения документов.

Если источник денег ИТ, то в BoC пока вроде всё ок. Но поскольку проблема на самом деле не в Хеленике, а в 8-м пакете санкций, то что BoC откажется принимать подобные переводы, это только вопрос времени.
Я бы на вашем месте, в случае доходов от ИТ сразу озаботился счётом в не ЕС юрисдикции.
А поскольку, на мой взгляд, SWIFT из РФ рано и поздно будет некому отправлять, то лучше сразу рассматривать Армению, Казахстан или крипту.

Источник предоставлял каждый раз, требовали. Источник - ИТ из США и Европы. Сейчас говорят - принимай сразу на Кипр, без РФ. А то, что у тебя уже в РФ принято - пусть там и остается. Я спросил - а если я квартиру продам? Они говорят - тогда без проблем, примем. Компанию на Кипре уже открыл, но деньги в РФ еще остались...

Правильно говорят. А то что уже принято, сделайте счёт не в ЕС и переведите.
Сделать счёт в BoC может быть тоже не просто, у меня например не получилось, мне не отказали, но после нескольких месяцев переписки я забил.

Почему не открыли? Что требовали? Пластик есть?

Вот как раз по причине наличия пластика и не открыли.
Пластик есть? А зачем вам тогда счёт? А докажите что вы не из РФ будете деньги получать? А от кого? И т.д. С ответом через неделю после напоминания...
BoC обычный норовит отправить в IBU, а в IBU всё менеджеры перегружены.

У меня есть счет и карта в турецком банке Vakif, столкнулся с тем, что они не дают отправлять деньги на Кипр. Пробовал оплатить через swift пару счетов сюда на бытовые расходы, не прошли. Банковская карта в магазах/кафе работает, в банкомате даже что-то снимал.

вполне логично что переводы между банками Кипра и Турции работать не будут...

Там с пятницы хотят по 5к баксов депозит)

Заходил в BOC, менеджер спросил откуда доход. Типа если из Кипра, откроет с радостью счёт. А вот если я из-за границы получаю, тогда мне надо идти в IBU.

Вот с IBU я несколько месяцев и переписывался. Они любят всё сначала по email, а прийти только один раз для оформления.
Можете попробовать, может у вас всё быстрее будет, я не думаю, что мой случай системный.
Но, то что IBU сильно нагружен это факт - озаботьтесь планом Б.

Добрый день! А есть где инструкция как с Райфа на дениз переводить? Скиньте пожалуйста

Гуглится легко «Рублевый перевод в Deniz bank по IBAN», на хабре есть например пост

Только вот потом как с Дениза перевести на Кипр непонятно, турецкая сторона не дает такой перевод сделать

Я для себя остановился на схеме

Русский банк -> бинанс -> картой бинанса пополнить револют еврами -> сделать card2card на счёт в хелленике

Эффективная комиссия примерно два процента за перевод, времени 3 минуты

Кчорту свифт, свифт медленный

Я выбрал P2P в бинансе. Мне очень удобно и быстро 5-10 мин и деньги на счету

Еврами п2п у меня не работает, но я бы тоже выбрал этот путь

Я перевел Бинанс свой на кипрский ID и теперь могу с револют карты его пополнять а револют пополняю с кипрского банка. Ну а вывод уже понятно рубли на сбер.

А револют нормально относится к пополнениям с Бинанс?

В этой схеме все хорошо, кроме того момента что для того чтобы сделать счет в революте (и евровый аккаунт на бинансе тоже), надо дождаться пластика ВНЖ, а его можно ждать весь год вплоть до продления

Суньте им кипрские права, которые действуют много лет) отстанут

Ну и не только револют годится, подойдет в принципе любой банк карты которого - настоящая виза или настоящий мастеркард, а не банковский продукт идентичный натуральному

А зачем хелленик при наличии революта? Есть какие то преимущества на Кипре?

Есть одно. Мне с ним визитерскую визу дают. Без него не дают)

Так-то у меня какие угодно банки, каких угодно стран

Так права на кипрские меняют тоже только после получения пластика. Замкнутый круг)

Для получения визиторского ВНЖ.

А кстати для продления визитера свифты из-за границы должны поступать именно с моего счета? Если есть брат-сват-друг со счетом в каком-нибудь Казахстане, перевод с его счета будем валидным для мигрейшена?

свой или ближайший родственник - жена например. точно не брат

А брат разве не ближайший? Российский ЦБ разрешает свифты только близким родственникам отправлять, и братья-сестры в этот список входят..

Именно с Вашего. Допустим ещё swift от жены, если одним кейсом идёте. От родителей тоже нельзя. Как и от братьев.

А если от юрлица? Оплата из-за пределов Кипра например

От юрлица- работодателя тоже допустимо. Если есть подтверждающие документы (контракт, инвойсы и т.д.)

Российский конечно разрешает, но визу вам не он дает :) поэтому придется делать чо просит кипрская сторона

вы же при мигрейшн Кипра спрашиваете, а не про ЦБ.

Да понятное дело.. А данные со счетов всех участников заявки не суммируются кстати?

кто такие все участники заявки? муж и жена? у них отдельные счета ? перекиньте на 1 счет главного подающего. второй идет как зависимый

Да, у обоих супругов есть по счету. Там же приходы которые были в течение года важно отразить, поэтому непонятно как перекидывание поможет - у основного заявителя это будет уже как перевод изнутри Кипра

Берутся в расчёт только данные заявителя.

Никакого пространства для маневра не оставляют.. Ладно, спасибо)

Оба супруга зарабатывают по 20000 евро в год из-за границы, не продлить визитёра без перевода на главного заявителя?

Тоже хочу присоединиться к этому вопросу. Хотел также.

Именно с вашего счета. Мне сын переводил.. не приняли документы

Регулярно жалобы на такие вопросы

Беда

С банком надо согласовывать, скорее всего ещё доказать происхождение средств.
+
https://t.me/cylaw/4679

Я пишу своему менеджеру в банк , спрашиваю разрешение на сумму перевода и какие документы для этого перевода нужны

Скажите, пожалуйста, вы через приложение пишите в сообщениях?

Лично ей на почту

Понятно, спасибо.

А откуда вы знаете вашего менеджера? Я через компанию открывала, даже в банке не была, все по доверенности открывала больше двух лет назад

Я сама открывала )

В ВоС он указан в выписке по счету

Вау! Огромное спасибо!

Прочитать закреп. BoC / Hellenic.

BoC / Hellenic, возможно имеет смысл обратиться в IBU - в отдел по работе с иностранцами. Там дороже обслуживание но лояльнее подход.

Посмотрите плиз в закрепе этого чата...

В течение дня, редко на следующий.

Самый выгодные вариант - сбер->Райффайзен/юникредит->биржа валюты-> Свифт в Hellenic. Я лично сталкивался со следующими проблемами unionpay:
1. Существуют лимиты на снятие в день+месяц. Они есть как у эмитента, так и у выдающего банкомата и у самой системы unionpay
2. Комиссии. Причем суммарно со всеми промежуточными цепочками может иметь размер до 20% от суммы
3. Большие суммы вы не снимите. Сейчас это 300-500€ в день, до 10-15 раз в месяц

А с каким обоснованием отказ?

Taking into consideration the current sanctions in place against Russia, we regret to inform you that for the time being your request falls outside of our Bank’s risk appetite

Слетайте в Стамбул откройте там счет - суммы до 10к в месяц уверено можно отправлять, тут картой платить будете - проверено лично с июня месяца

Вам для чего счёт? Точно yellow slip а не ARC?

Турецкие карты работают на кипре?

Да

даже кипрские в турции работают

Счёт нужен, чтобы переводить на него свою зарплату и дивиденды из РФ. Yellow slip - пластик MEU2.

На всякий случай напомню, что вывод дивидендов с РФ на зарубежные счета - нарушение.

Разделите доходы, все что в РФ лучше тратить через UnionPay - если для миграции не надо. Если нужно для миграции, то тогда продолжайте обходить банки Hellenic / BoC.

UnionPay классная вещь, но мало где в Европе принимают, и в интернете не расплатишься ((. Совсем без европейского счета неуютно. Поняла, буду дальше обивать пороги. Спасибо.

Европейский счёт -> Wise, Revolut, sKash, Bunq, Wirex, Binance - но они не принимают переводы из РФ.

Да, вот поэтому я в BoC и пошла. Ладно, из этих кусочков пазла тоже можно что-то сложить).

Можно ИНН указать. Обмениваться информацией теперь вряд ли будут.

слышал, что могут заблокировать

там на 90 дней можно отложить.
а потом еще на 90. У жены аккаунт пока не заблочили. а через пол года уже и tic можно получить

Спасибо. Не подскажете, нужен именно tic, или может подойти просто tax number другой страны (например, европейской)?

Российский инн укажите

Я указывал ИНН, полет нормальный

А как узнали что он инженер

в анкете при открытии счёта указал

Ежегодно банк запрашивает анкету о профессии и доходах

Как бы это уже как минимум с декабря.
Мне менеджер прямо заявил, что санкции, и для IT с паспортом РФ любые деньги из РФ за работу он не пропустит.
Не за работу или не из РФ пожалуйста, но с проверкой каждого отправителя.

Приятель не получает зарплату из РФ. Переводы со своего счета в рф (райф). Источник - дивиденды

Пробуйте лучше в BoC, у Хелленик с лета несколько свои специфические настроения на счет всего.
Ну и как всегда - все очень сильно зависит от менеджера к которому попадете.

Они в Хеленике очень расширенно трактуют восьмой пакет. Подозреваю, что если дивиденды от IT (и прочее что в восьмом пакете), то запросто заблочат.
Не факт что BoC будет вести себя лучше, не сейчас так завтра, мне вот они так счёт и не открыли в отличии от Хеленика.
Потенциально надо быть готовым к тому, что рано или поздно любые деньги из РФ нельзя будет ни отправить, ни получить.
Но да, как сказали выше, менеджер решает всё.

Доход от аренды квартиры, собственный бизнес (концертный)

Если у вас есть аппойнтмент, моё мнение, что у вас не будет проблем открыть в любом отделении что BoC, что Хеленик.
Но опять же всё зависит от конкретного менеджера, не от отделения даже.
И да BoC норовит в IBU отправить, а там таких как мы вагон...

Ок, спасибо!

Стандартное "знай своего клиента" они должны понимать что за деньги у вас и от куда.

Есть такое понятие — know your customer. CV — это часть знаний о вас как о клиенте, к которому они могут обратиться, например, для понимания, насколько та или иная операция соответствует Вашему профилю.

Если что - это практически в любых физических ес банках просят, с редкими исключениями.

Да я не против предоставить, просто интересно было. Такой там еще запрос был: нужно МАКСИМАЛЬНО детальное))

Вспомните как писали в школе сочинения и накатайте длинное максимально детальное cv)

Линккд ин обычно срабатывает

5000 евро

1. Скачать-распечатать + заверить в банке опционально
2. Придти в отделение и сделать там.

добрый день, как делал я, у меня есть customer manager в hellenic, я назначил appointment по телефону, далее пришел в ее бранч. Она мне распечатала выписку за 5 евро 1 страница.

Если у вас есть веб-банкинг, то через личный кабинет на hellenicbank.com можно сделать какую угодно выписку. Затем, если нужно, то в отделении teller на них бесплатно печать-подпись проставит. В отделении, как уже выше писали, 5 евро за каждую страницу

Всегда принимали обычные распечатки из личного кабинета. Это новое требование предоставлять выписки, заверенные банком?

Я же написал "если нужно". Например, в road transport department требуют вроде как

На оплату работает