На основании AML регулирования и противодействию избежания санкций имеют полное право блокировать и даже закрыть счет. С этим приходится жить. В вашем кейсе все не ужас-ужас. Получите пластик, принесете и снимут блок. В текущем состоянии вряд ли что. Есть одна призрачная надежда, если Вы пойдете к начальнику отделения и надавите на жалость, объяснив ситуация. Это если вы с ним долго дружили до этого и поздравляли с пасхой, Рождеством и днем имени.
Вы в момент подачи на рабочий ВНЖ фактически отменили свою подачу на визитёрский же.
Они же статус вашей заявки могли по смске узнать
Сергей, спасибо!
Буду пробовать с работодателем аккаунт открыть в другом бранче того же банка а этот действительно похоже ждать когда разблокируют
Но вообще забавно что банковские менеджеры позволяют себе даже словестные thread в стиле "что то не нравится - может тебе счет закрыть?". Это какой-то новый опыт)
верно! но тут ситуация такая что они новые документы которые по сути являются легитимными принимать тоже не готовы)
Подайте плиз жалобу руководству банка или в контролирующие органы.
В данном чате проблемы с сотрудниками не решают.
А до этого вообще не надо доводить. Это как начальник паспортного стола в 80-х. На них нет методов воздействия. Он действует в рамках процедур и должностных инструкций. И да, имеет право закрыть вам счет без объяснения причин.
откроейте счет в новом банке, и первую ЗП получите там, после получения пластика разблокируете текущий счет.
Принесите им пластик. Вы подались на рабочую - принесите рабочий пластик.
Ресипт это не совсем документ для банка. Только пластик - документ.
Еще одна кипрская особенность. Имея счет в одном бранче одного банка ( не знаю как остальные но BOC точно), не пытайтесь открыть/перевести счет на тот же паспорт в другом бранче. Даже в IBU. Год назад пытались перетащить клиента, но это было сделать невозможно. ( может что-то и изменилось сейчас). У них крепостное право. Возможно закрыть счет и открыть снова в другом бранче получится, но история по клиенту по MIFID должна сохраняться 5 лет после закрытия счета. Человека все равно увидят и зададут «красивый» вопрос: «А зачем вы прыгаете?». Ответ типа: «я перехал» потребует реально доказательств)). Είμασται στη Κύπρο, βρε.
спасибо!
Я думала открыть счет в другом бранче этого же банка т к мой работодатель аффилирован именно с Bank of Cyprus
задумаюсь об этом!
закрыть текущий счет я фактически сейчас как будто не могу (и не хотела бы платить 200 евро за закрытие сейчас в том числе)
Поменять филиал можно при сильном желании того филиала в который хочешь переехать, при оформлении ипотеки в ближайшем отделении это сделать сильно легче.
системе то одна.
откройте в Хеллинике, просто придите со всеми документами, в том числе с IBAN сертификатом от БОКа, и скажите что хотите перевести сюда ЗП, чтобы в будущем взять у них Кредит.
никакиз 200 евро платить НЕ нужно.
Может быть, может быть. Вообще «сильное желание» , подкрепленное кумбарями всегда решает)))
Я верно понимаю что тут может в целом помочь оформить счет в другом бранче на другой загранпаспорт? у меня их два
Нет, вы в любом случае тот же человек. Вам просто не откроют счет в другом бранче а отправят в старый
Вам надо подождать пластика - без пластика Вам никто ничего не откроет так просто.
Вадим, я понимаю вашу позицию и она кажется очень логичной в целом. Но ARC могут делать 6 месяцев а мне все это время важно найти способ куда получать зп
именно поэтому ищу решение! а так бы смирилась и в целом бы просто ждала
Изначально мне открыли BOC аккаунт еще вообще до первой подачи на внж (правда это было почти 3 года назад)
ARC делают при первой подаче за 5 минут
Пластик. Карточку. Residence permit. Банки еще это Plastic visa называют.
Рабочий пластик обычно быстро выпускают, пару месяцев максимум.
Рабочий пластик делает до 2 месяцев - край, если больше -> что-то не так.
Вы проверяли статус по смс?
Биометрию сдали?
Планово - быстрее.
Если дольше - надо смотреть в чем проблема.
ARC это как персональный код - обычно один и навсегда. Пластик вещь переменная. ARC это номер на задней стороне пластика. Так вышло что без пластика банки не верят «белому» реситу, в отличие от пограничников в аэропорту.
Всем спасибо! это ценные ориентиры
У меня действительно было представление о том что этот процесс занимает больше времени
Моему молодому человеку в прошлом году именно его первый рабочий пластик делали 4 месяца, поэтому я и переживаю что это может быть очень долго а счет мне нужен даже базово для того чтобы оплатить налоги по налоговой декларации до конца октября(
"Внутренние инструкции" плюс хорошая отмазка от проблемных (по мнению банка) клиентов.
Дело не "в неверят", а в том, что отказов в выдаче/продлении ВНЖ всё больше.
Поэтому менеджеры банков не хотят брать на себя ответственность за такие риски.
Это проблема на стороне юристов, которые готовили/подавали его документы в мигрейшен.
Можно даже наличными или любой другой visa/MC
Эти внутренние процедуры у них жестко прописаны и за их нарушение сотрудников реально наказывают, вплоть до увольнения. Более того - если есть вопрос, то сотрудник просто пересылает вопрос в central compliance, где ответ будет по самому жесткому варианту. В хорошем случае ( это если они Вас знают с хорошей стороны и не было факапов) вопрос эскалируется до начальника отделения и возможны более мягкие варианты ( типа «ну еще подождем»). Система очень ориентирована на человеческие отношения
про наличные не знала, спасибо!
другие карты тоже заблокированы пока нет arc))
https://t.me/cylaw/286140
ARC вам выдают в момент подачи документов, то есть сразу.
номер ARC действительно прописан в receipt, но банк его не принял
это применительно к разблокировке счета, или я не верно вас поняла?
я не верно выразилась выше - не разблокируют без пластика
Какой у вас статус по смс?
В том же банке не откроют второй счёт. Можете открыть в другом банке, когда будет рабочий пластик
Да счетов хоть двадцать - депозитных, накопительных и т.п. Но для банка вы - один и тот же клиент, несмотря на разные отделения и города.
И сейчас жестче привязывают к фактическому месту жительства. Конкретное отделение, вас обслуживающее, имею в виду.
Имеется в виду, что не откроют никакой счёт в том же банке, если основной счёт заблокирован
application is under proccess (подача была 26-го августа)
Пока нормально, надо просто подождать пластика и потом открывать счета в Revolut / Wise / Bunq.
Это не так. Мы открываем счета и тем, у кого заблокировали в одном банке. Но тут надо видеть кейс (но не в том же другом филиале, да)
В другом же, не в том же банке в другом филиале...
Это не совсем так - есть регламент ЕС, согласно которому банки обязаны уведомлять и указывать точные причины, по которым они закрывают счет (ссылка на внутреннее полиси не катит). Но банки часто забивают на этот момент. И только через суд или регулятора можно их заставить соблюдать закон. Что далеко не практично и большинство просто поменяет банк.
Я не хочу дискутировать, но по соображениям AML и санкционным вопросам ни банк ни брокер не обязаны, более того обязаны не сообщать клиенту причину закрытия счета. Еще они могут отрапортовать этого подозрительного клиента в MOKAS, что добавит «радости» клиенту. Причем надолго. Я кстати буду очень рад услышать хоть один позитивный кейс , когда банк был наказан за то что закрыл счет, или объяснил причину, а не прислал отписку. Если у Вас будет такой пример, дайте знать пожалуйста. Я серьезно.
На Кипре - мало вероятно. А в Нидерландах, например, ABN AMRO 1 ноября 2023 проиграл суд по поводу принудительного закрытия счета без объяснения причин. Суд обязал восстановить счета и выплатить пострадавшей стороне судебные расходы. Так что всякое бывает
Я очень рад за демократические Нидерланды , но этот чат о Кипрских реалиях, особенно с паспортами большинства участников дискуссии.
Как говорят японцы: «не попробуешь не узнаешь». Полагаю, что кто-то уже судится с Кипрскими банками по этому поводу. Правда учитывая скорость местного судебного делопроизводства, результат будет еще через несколько лет.
Да, на Кипре, я на 99% уверен, что такой судебной практики пока нет. Очень долго все это происходит в судах.
Кто-то ещё от стрижки не досудился...
Некоторые, увы, досудились 🙈😂
это когда у всех сняли с счетов бабки?
