Налоги, отчетность и социальные взносы: ответы для фрилансеров в Германии

Странно я в формуляре указывал бизнес счет так что мне такого не приходило вообще

Я тоже. Возможно, что автор вопроса забыла указать. А может быть у гевербе несколько иной процесс, чем у фрайберуфлера. Или у вас тоже гевербе?

Добрый день.
Подскажите пожалуйста, сегодня Finanzamt прислал мне эту бумагу , чтобы я заполнила и выслала им банковские свои реквизиты… но честно , не пойму для чего..
Я Гевербе открыла 14 мая , подала через Elster анкету для Финансамта, и вот они мне в ответ это прислали 🙈

Насколько я понимаю, первый для перечисления вам излишков по налогам, второй - мандат для снятия с вас через direct debit. Мандат это дело добровольное, я их подписываю только когда покупаю ежемесячную услугу с заранее оговоренной стоимостью.

А вообще вы счастливчик. Я в начале мая отправила meldung через Эльстер, пока тишина

Спасибо вам за ответ ☺️
В анкете для налоговой - я не заполняла номер карты - его не было в опроснике даже)
А второй - я не пойму что такое мандат 🙈 если вам не тяжело- подскажите пожалуйста что это такое ?

Если вы приехали из постсоветского, то вероятно не в курсе такой системы оплаты, как direct debit. Там на это пока не идут, насколько я знаю.
Вы подписываете мандат - разрешение - указанному лицу засовывать вам руку в карман и вынимать из него, сколько лицо посчитает законным. Это удобно, если вы платите одну и ту же сумму каждый месяц: за кредит, телефон, интернет, электричество и т.д. Не нужно каждый месяц обо всех этих платежах думать, и не нужно руками по каждому оформлять в банке периодические списания.
Но если речь идет о неопределённой сумме, то появляется некий риск неожиданных списаний, на которые вы не рассчитывали.

Хотя, был у меня опыт внедрения DD в финансовый организации. Этот канал очень чувствителен к косякам в операционке. Например, вчера с меня сняли двойную плату за 49-евровый билет. Прозвонилась - сказали, косяк системы, вы не одна такая, ждите - вернем. С этой точки зрения даже постоянные поставщики могут вас внезапно «подвести».

Я примерно поняла ) спасибо большое ☺️
Но этой системой мне нет смысла пользоваться) при чем тут налоговая - мне все равно не понятно 😂🙈🙈
Попробую погуглить) главное что эта услуга не обязательна 🙏
Еще раз вам спасибо ☺️

Ну как же. Подписав им мандат вы наделаете равно налоговую самостоятельно списать с вашего счета сумму, кажущуюся им корректной. В случае разногласий вы сначала ее заплатите, и уже потом будете доказывать их неправоту.
Überweisung вы будете сами инициировать.

Благодарю за ответ 🙌

В случае разногласий заплатить придется в любом случае, что с мандатом, что через собственноручный перевод. Если впоследствии удастся доказать из неправоту, деньги вернут.

Я так пару лет назад отказывался платить неправомочно начисленный налог, получил штраф больше тысячи евро и угрозу прислать судебного исполнителя. После чего ровненько перевел требуемую сумму плюс штраф.

Ужас какой. Ну, хотя бы успели морально и финансово подготовиться 🤦🏻‍♀️

Обычно так бывает если сам где-то "накосячил" и не дал везде правильные данные или не вовремя что-то сделал. Если делать изначально правильно и коммуникацию с Finanzamt держать такого не будет.

Отказываться платить (даже если это не правильно, если сумма уже Finanzamt назначена) это плохая идея, в конце заплатишь ещё больше

Им платить как простой смертный Freiberufler придется всегда

Кстати это страшное письмо не такое супер страшное, никто после такого к вам не придет. Вам просто конто шперрунг будет. И никто нечего вашего распродавать не будет.

Поэтому полезно иметь две конты, одну для бизнеса а другую на проживание. Которая для бизнеса, там ты только принимаешь деньги, с другой все оплачивается.

Потому что даже если и шперрунг сделают, деньги туда дальше могут поступать. И когда там достаточно, можешь бежать в банк и просить чтобы они за тебя всё перечислили.

Но лучше с таким письмом, если реально сейчас не можешь оплатить, а допустим через 3 месяца все сможешь оплатить, звонить им. Кто письмо прислал. Они обычно очень сговорчивы. Можно сделать вариабле ратенцалюнг. И о всем договориться. И никакой конто шперрунг не будет

Как это, просто не платил а видершпрух не подавал?

«Не платить» я и не предлагаю )) я же не самоубийца 🙂

Так selbständig разве не считается фрайвиллиг всегда в gkv?

Der Solidaritätszuschlag (umgangssprachlich „Soli“, Abk. „SolZ“) ist eine Ergänzungsabgabe zur Einkommensteuer und Körperschaftsteuer in Deutschland. Ursprünglich (1991) war die Abgabe auf ein Jahr befristet. Sie wurde eingeführt, um die verschiedenen „Mehrbelastungen […] aus dem Konflikt am Golf […] auch für die Unterstützung der Länder in Mittel-, Ost- und Südeuropa […] und die Kosten der deutschen Einheit“ zu finanzieren. Ab 1995 wurde der Zuschlag (unbefristet) zur Finanzierung der deutschen Einheit erhoben und besteht bis heute. Das Aufkommen steht nach Art. 106 Abs. 1 Nr. 6 GG allein dem Bund zu. Daher bedurfte das Solidaritätszuschlaggesetz auch nicht der Zustimmung des Bundesrates nach Art. 105 Abs. 3 GG

Грех ссылаться на Википедию, но все же

Selbstständige должен платить налог на солидарность?

Налоговая Берлина посчитала, что да

Мне их слова достаточно

Цушлаг это не налог, это какая-то доплата. Может солидарность с атеистами?

))

Да.

И сколько это процентов?

Около 5 после расходов

...но не от дохода, а от подоходного. На примере найма для 100.000 в год это меньше 1.000 евро в сумме.

от подоходного налога?

Т.е. при регистрации налогового номера они примерно присылают типа список, сколько и куда платить?
Мне просто налоговый номер еще не зарегистрировали даже. Или про налог на солидарность надо отдельно спрашивать у налоговой?

Да, это налог, считаемый от налога. 🙂

Они пришлют расчет - что и когда платить)

Походный вместе с солидарностью

Еще и походный? Это, если я походы ненавижу?! Или это для таких налог.

Там до какой-то суммы вообще 0

Ну и не налог а цушлаг если вдаваться в дебри, короче побор как рундфунк но попробуй не платить

У меня он 0, кстати

По идее есть еще церковный налог, но это проходит мимо меня) и это все, что платил мой бывший работодатель, судя по salary slips

https://www.deutsche-rentenversicherung.de/DRV/DE/Rente/Arbeitnehmer-und-Selbststaendige/03_Selbststaendige/selbststaendige_node.html

Тут довольно полный список профессий, кто обязан делать пенсионные отчисления. Если вашей профессии там нет - то по желанию

Добрый день, есть вопрос.
Нужно ли платить взносы в Sozialversicherung и Rentenversicherung, если ты Freiberufler?
И как именно их платить и куда (переводить на IBAN?..)? В гугле пока не могу найти информацию

Добрый день.
Что вы понимаете под "Sozialversicherung"?
Rentenversicherung только если вы этого хотите.
Arbeitslosenversicherung тоже.
А так не нужно.

Не знаю, вот то, что работодатель обычно отчисляет во всякие страховки (я не знаю, сколько и чего он отчисляет и куда), вот интересуюсь, нужно ли мне то же самое платить. С мед.страховкой уже понятно, сколько и куда, вот выясняю, какие остались остальные страховки.

В частности хочется платить что-то, чтобы потом иметь страховку от потери работы (это Arbeitslosenversicherung? Её работодатель выплачивает тоже обычно?)

Под Sozialversicherung имелось в виду это (я сама не понимаю, что это такое и зачем, но по результатам общения на эту тему с разными людьми стало понятно, что эту страховку в том числе нужно платить. Например, в некоторых случаях, если у тебя один клиент и не платишь эту страховку, то тебя могут обвинить в Scheinselbständigkeit)
https://www.existenzgruender.de/SharedDocs/BMWi-Expertenforum/Persoenliche-Absicherung/Rentenversicherung/Beruflich-selbstaendig-Beitraege-an-Sozialversicherung-zahlen.html#:~:text=Antwort,vorhandenen%20Hinterbliebenen%20selbst%20verantwortlich.

https://www.bmas.de/DE/Soziales/Sozialversicherung/sozialversicherung.html#:~:text=Die%20Sozialversicherung%20ist%20ein%20gesetzliches,Absicherung%20f%C3%BCr%20das%20Alter%20ist.

В вашей ссылке написано что не нужно. Но можно. Это уже на ваше рассмотрение.
Принцип страхования простой
Вы сами платите все взносы ( по сколько вы Selbstständig или Freiberufler) и надеетесь что в противном случае вам помогут.
Альтернатива: вы нечего не платите и экономите деньги. В противном случае у вас будет деньги эту ситуацию решить.

ALG страховку после начала корону большинство компаний убрали из своего ассортимента, т.е. её добровольно фактически невозможно заключить.

Я правильно понимаю, что если я хочу заключить страховку по безработице (Arbeitslosenversicherung или как-то так) как фрилансер, то это невозможно?

На данный момент - да. Выше прикреплённый Антраг - для обязательно застрахованных, я так понимаю это та же группа людей, кто обязан и пенсию платить.

а можно узнать, почему это добровольно невозможно? откуда такая информация?

Все частные компании закрыли данные тарифы, если не ошибаюсь в 2021 году.
Про другие варианты - честно не в курсе.

А как это вообще работает для фрилансеров?

У них же нет "работы" в классическом понимании, как тогда можно застраховать от её потери? От потери контракта, насколько я в курсе, никто не страхует, т.к. это предпринимательской риск.

Может ли так быть, что под страховкой от потери работы в контексте фрилансеров на самом деле подразумевается страховка от потери дохода?

Ну как выше написали, можно такую страховку оформить в джобцентре, или фрилансерам нельзя... надо условия читать, выше по треду было

СПС, пропустил ссылку

Всем привет! А у кого-нибудь есть англоязычный налоговый консультант? Я тут начиталась плохих отзывов на моего текущего в этом чате и немножко в ужасе, потому что она должна скоро делать мне налоговую декларацию 🙈 У меня тоже сложилось плохое впечатление но из-за завала по работе не было времени искать альтернативу :( Можете посоветовать кого-то?

https://www.partner-inform.de/firm/buhgalterija-nalogovaja-deklaracija/224/1?lang=ru

Спасибо

В конечном итоге это сильно зависит от индивидуальной налоговой ставки и уровня инфляции, если уж вы так ставите вопрос.

Если вы про 20% ндс вместо 19%, это само собой разумеется. Речь о более сложных материях, где не каждому известны правильные водные.

Пришел через несколько рабочих дней, район темпельхоф

Привет! Вопрос фрилансерам, которые недавно (с января 2023 года) подавали заявку в налоговую о присвоении налогового номера. Через сколько недель вам пришел сам номер и какой у вас район? Я отправила анкету 18 марта, но до сих пор ничего не получила, хотя вроде как максимальный срок - 6 недель. После писала им (2 раза), никто не ответил. Вот думаю стоит ли идти лично.

Мне через неделю

У меня была похожая ситуация . В результате пошла лично, оказалось, что они давно отправили мне номера, но куда они пришли так и не понятно. Записали мне в итоге номера просто на бумажке.

Спасибо! А имейлы вы не писали им?

Я им написала 2 официальных письма через дойче пост, но ни на одно не получила ответ. Лучше сделайте термин и сходите, если есть базовый немецкий

Можно также просто позвонить.

В каком городе?

Берлин

Друзья, скажите пожалуйста если заказчик не оплачивает счет вовремя, как посчитать Mahngebühr? Заказ по граф дизайну если это важно :)

Im Bereich B2B besteht eine rechtliche Grundlage für die Erstattungsfähigkeit (pauschalierter) Mahnauslagen. In § 288 Abs. 5 BGB ist dies klar geregelt. Demnach dürfen einem B2B-Kunden 40 EUR pauschaliert als Mahnkosten in Rechnung gestellt werden.

Спасибо большое!

Единожды?

и такой вопрос (подтверждения ради) - пока я жду Steurnummer и если компания не против, можно ли первый счет выставить без него и указать личный счет / не бизнес? я фрилансер (klein запрашивала)

много раз уже обсуждалось тут, но прямого подтверждения так и не встретила

Да, можно. Потом, когда получите номер, нужно продублировать заказчику инвойс уже с ним

Подскажите пожалуйста, для оплаты налога у меня есть iban и bic. Но не знаю что нужно в двух других полях указать. Нашёл в истории чатике что в одном должен быть наш семейный налоговый номер (мы с женой одну на двоих подавали)? Но совсем не соображу что в другом поле указать?

Empfänger это получатель платежа - ваш Finanzamt

спасибо, это строчка из заголовка?

кто получатель не так важно, а вот цель - супер важно

для оплаты какого налога?
разве в письме не указано что вводить?

Там есть в конце письма приписка что надо указать какой налог и за какой период

ну вот

Через пару дней пришел номер

А я же правильно понял, что после Steuernummer приходит через пару недель VAT Number. При условии конечно, что я указывал что планирую ват платить/ работать с клиентами из ЕС

Мне, кстати, он не пришел. Я после нескольких месяцев ожидания написала в свой финазамт, мне ответили, что вообще за этим нужен обращаться в другое ведомство, но они запросили его для меня)

Привет, а если у меня доход около 7000 за полгода как нахожусь и работаю в Германии, будет ли сложно подать декларацию через сортед? Там же делается расчет? Отправить декларацию, и потом просто заплатить налоги в финанцамт. Вопрос глупый, но реально не понятно, я второй год в Германии, надо будет подавать за 2022. Спасибо!

Скажите, а реально самому сдать годовой отчет- без штойербератера? Или это совсем пропащая идея? Просто помощь налогового консультанта очень дорого стоит

Реально - при наличии необходимых знаний. Но вот как вам гарантировать их наличие - это уже другой вопрос.

Только для физического лица и много нервов.
Лучше искать помощь.
Да же я с соответствишем образованием иду к консультанту и в сэкономит время зарабатываю деньги. Это лучше.

а вам какую сумму назвали?

там совсем конечно грубо посчитали из расчета что я грязными заработаю 50000 евро в год, бух учет и годовой отчет примерно 2500евро

да много, вы из ит?

нет- я фрилансер

напишите им
https://www.tupa-germania.ru/service/nalogovyi-konsultant.html
может быть они дешевле сделают?

спасибо, слышал про них-

узнаю что по чем

так это более-менее стандартные расценки, размазанные в течение года