Ответы на налоговые вопросы для самозанятых в Германии

Вы подаете всю положенную отчетность пока не закроете бизнес. Даже если она нулевая. Вам могут в какой-то момент частоту подачи отчетности по НДС поменять.

Понятно, то есть, необходимо успеть сейчас в любом случае запросить НДС номер?

Вы вообще уже работали или еще нет? Если да, вы регистрировались плательщиком НДС или нет?

Вы даете какую-то выжимку из вашей ситуации и просите совета на основании этой осень ограниченной информации. Догадайтесь, какого качеств ответ вы получите.

Вы правы. Я работала 2024, плательщиком НДС не регестрировалась.
Из Европы было только два небольших заказа. Остальное вне ЕС.

Вы, когда заполняли изначальный опросник в налоговой, то ставили галочку, что вы Kleinunternehmer?

Как вы выставляли счета в ЕС - с НДС или без? Это были клиенты физ лица или юрики? Ведь НДС номера вы не получали ( это не равносильно тому, что вы не плательщик).

Ждать не нужно от фа ничего. Только либо проверку через там 3 года задом 😁

Звони им, сообщи что было в 2024. Спроси у них коллегу из USt Abteilung. Поговори с ним. По идее тебе теперь нужно НДС выставлять, чтобы через примерно 3 года от тебя никто ничего назад не захотел.

И перед тем, как взымать НДС дай им знать, что тебе НДС номер нужен. Если клиентам НДС тоже все равно (б2б), то это тебе только комфортнее будет

А 25.000 превысил?

да

Ах, новая граница работает "задом" за 2024? (Прочитал последнее, не важно значит)

так тогда просто получить номер НДС и подавать годовую, максимум квартальную декларацию по НДС с нулями (т.к. заказчики зарубежные)

Там же спрашивают 25.000 в предыдущем и 100.000 в текущем, с 01.01.2025

Не не не, мне в начале приписали месячную (но мне об этом не сообщили 😁)

Я бы лучше звонил

Да, но моя проверка была потому что привысил (как будто бы). На "следущий" год у меня до проверки даже не смотрели

То есть в Германии и в ЕС нет оборотов ?

да

Тогда нужно смотреть, в правильную строку ты доходы заносил 😁 (Я в неправильную, поэтому у меня проверка была)

я использовал сортед, он сам считывал что клиенты не в ЕС - в EÜR все указано в Income not subject to VAT

если правильно понял о чем идет речь )

Я думаю что правильно.

Наверно правильно :)

Если правильно понимаю там интересная логика.
Например:
2023 оборот 20к
2024 - 24к
2025 план 30к
2025 план 35к

2023 Кляйн (потому что меньше лимита в 22к)
2024 Кляйн (потому что пред год меньше лимита 22к, текущий меньше лимита 50к)
2025 Кляйн (потому что пред год меньше нового лимита 25к, текущий меньше лимита 100к)
2026 не Кляйн потому что вылетел за лимит в предыдущем году)

Может быть :)

Но я с НДС наверно уже не слезу 😁

Не. Неправильно.
Надо (было, но ещё не поздно) написать, что с 1.1.2025 работаешь с НДС. Можно ещё дописать, что просишь квартальные отчёты, потому что НДС не превысит 9.000 в год, иначе могут влепить ежемесячные

Ещё неправильно не уведомлять, потому что теперь действительно надо будет сдавать отчёты по НДС, а они об этом не догадываются

Если будешь ждать, то они узнают об этом только после подачи декларации, значит, весь НДС за этот год повесят задним числом – вообще не редкость

Не повесят, если как у него это не учитывается :)

Они пока об этом не знают. А чтобы знали и чтобы можно было выставлять Reverse charge, надо об этом сообщить

Да не надо :) если сортед всё правильно ставил - не будет. А если и будет, то дальше ничего не будет :) Я проходил же через то, где ЯЯЯ неправильно заносил 😅

Ну реально…
Камон.
§90 Abgabeordnung.
Сообщать обо всех изменениях надо обязательно.
Если кто-то не сообщил и потом отделался лёгким испугом – это вообще не значит, что всегда так будет.
Не лучше ли с самого начала сделать правильно

чекни где ZM есть там и можно

Не по прибыли, а по подоходному. Вы же результат уже примерно знаете? Вот его, грубо - если доплата - на 4 части делить и будет поквартально платёж.

Вот тут у человека пример уже был

https://t.me/freiberufler_werden/63451

То есть если за 23 год работали всего полгода и знаем что прибыль Х. То при получении Bescheid мы платим Х за 23 год и сразу авансом Х*2 за 2024 год?

По идее примерно да, если все остальное одинаково

Может человек часть года ещё за получал - с нее уже удержано

Спасибо поняла.
Вы знаете за какую дату примерно люди получают письма? Мне идти ФА? Или ещё подождать?

Моя декларация - рассчет пришел в середине декабря. И я уже не первый год.
Вы первый год пока - это дольше обычно, потом уже быстрее будет

Это про что? Обычно с даты получения рассчёта до оплаты налога - месяц

То есть получили письмо и только через месяц платите.
Тоже выше видно

Как то вы писали, что сейчас бешайды получают те Самозанятые, которые отправили декларации в начале августа.

Да, но у каждой налоговой разная нагрузка. Куда вы торопитесь? ))

Нашли квартиру, мне нужна мебель. И мне нужно понимать, попросит завтра или через месяц налоговая от меня кучу денег.

Я же не могу им сказать сорян чуваки я купила кухню! Потому что самозанятый не может не есть! Поэтому денег нет под налоги, «но вы держитесь» (с)

Можете.

Главное сразу написать и поплакаться.
Мол были деньги, но пока нужно работать в Homeoffice на кухонном столе и мне уже нужно было новый. 😉

Конечно осторожнее хотя бы часть держать на оплату налога, лучше конечно всю сумму.

Вы в каком городе? В Берлине я подалась в июле, в августе уже был Bescheid. Я на него еще возражение написала по авансовым платежам. В сентябре мы уже закончили с ФА все расчёты и коммуникацию по 2023 году.

Они первый раз подали))

Regensburg, Bayern
Городишка на 150 тыс, ну ладно с нами украинцами максимум 160

Я тоже по этой деятельности - первый 🤷🏻‍♀️

Но до того вы уже были на учёте?

У меня одна семья 9,5 месяцев ждала 2022 год

На учете, в смысле был ли у меня налоговый номер?

Я первую декларацию как наёмник подавала за 2019 год. В июле 2020, Bescheid был в октябре, с возврат мне пришел в ноябре. Правда, еще в Кельне.

Да, я про это. А ещё не дай боже переезд и не весть год самозанятости - все затягивается, по крайней мере у нас..

Когда есть Rechnung тебе - можешь использовать Vorsteuer.

Но сейчас есть изменения для IST Versteuerer , после двух хитрых братьев.

Я не совсем поняла.
Можно брать к зачету по дате счета до его оплаты? При Ist.

И что за изменения и когда вступают в силу?

Пару минут и отвечу.

Написала инструкцию в картинках по смене класса и внесению инвалидности через эльстер.

У вас есть обычно на Einkommensteuer-Bescheid под Finanzamt, написано Finanzkasse .......и IBAN

Если нет в Google: Finanzamt город на немецком Bankverbindung.👇👇👇

Я бы запросила новый счёт, потому что вы этот НДС потом как vst стянуть скорее всего не сможете. (Если вы не кляцнунтернемер) Или товар был уже в Германии и был отправлен ждесь и не попал под условия освобождения от НДС?

Мне не нужен этот НДС к зачету. Вопрос был - будут ли проблемы включить НДС в расходы по такому счету.
Запросить корректировку очень проблематично.

То есть Вы хотите щедро заплатить 19% чаевых польской фирме. Именно фирме, они не обязаны ндс от "немца" отдавать польской налоговой. Чаевые платить никто не запрещает. Но желательно за свой счет, а не за счет недоплаты в немецкий бюджет.
Если через несколько это всплывет, Вас попросят деньги вернуть. Плюс пеню насчитают. 0,5% за каждый месяц после марта 27−го года.
А если речь идет о счете из 24−го года, то счетчик включится годом раньше.

Если Польская фирма выставит счет частному лицу, она точно так же получит с него НДС.

С точки зрения бюджета. Если я получу верный счет и возьму тот НДС к зачету/уплате, а в расходы спишу лишь оставшуюся часть без НДС, по законам математики бюджет будет в худшей ситуации, чем если я все брутто спишу в расходы.

И давайте без гипотетики в виде того, что я хочу. Я задаю конкретный вопрос и рассчитываю на чёткий ответ. Без ярлыков и нагнетания.

Пляшите от того какой у вас счет на руках. Если с НДС, то вносите в бух учёт всю сумму как расход.

1. B2B и B2C − это два разных случая. Действуют разные правила. Поиск аналогий некорректен.

2. Вы пользуетесь какими−то неверными законами математики, если у Вас бюджет оказался в худшей ситуации. Если бы Вы предъявили Ваши расчеты, я бы ткчул в место где ошибка.

3. Я Вам ответил четче, чем Вы даже рассчитывали. Указал не только, что проблемы будут, но и когда они случатся. Вас не ярлыки и нагнетание огорчили, а суть ответа. Вы другой ответ ожидали. Ну извините, других налоговых законов у меня для Вас нет.😀

Если вы получите счет от отеля в Польше с включенным НДС, в котором будет фигурировать название и НДС-ИДи вашей компании и имя сотрудника, что вы будете делать с этим НДС?

Если вы купите карандаши на Амазоне с личного профиля, и откажется что из вам прислали из Испании, то есть НДС будет включен, что вы будете с ним делать?

Если вы купили на АлиЭкспресс мелочь, которую используете в ведение деятельности, что вы будете делать с НДС, указанным в их счете?

1. Всю сумму из польского отеля отнесу на расходы. Списать НДС в Германии нельзя.

2. Не путайте приват и гешефт. Купили приват, к расходам гешефта это не имеет никакого отношения. И не имеет значения где купили в Германии или Испании. Лайфхак. На Амазоне можно завести бизнес−аккаунт. В случае Б2Б будет без НДС.

3. Нулевой опыт с Али. На Амазоне полно китайцев. Как правило они все обзавелись немецким Уст−ИД, всё отлично списывается, если на фирму покупать.

Вы мастер раздавать непрошенные советы. Не потрудившись узнать, какова ценность этих советов.

2. То есть, если ваш сотрудник принесет вам Beleg из Bauhaus, где он купил лампочки для офиса, вы его ласково пошлете, потому что в чеке нет названия вашей компании?

3. Вопрос не о том, где покупать. А о том, как оформить уже совершенна покупку. У вас прямо какая-то стерильная бухгалтерия. В жизни так редко бывает.

Про Vorsteuer и IST
С 01.01.2026 года введут ограничения - на счету Rechnung должно быть указано что тот кто его выставил - IST Versteuerer, и тогда Vorsteuer можно будет возвращать только если принимающий услуги бизнес действительно оплатил этот счёт.

Причина - схема махинации такова:
Два человека - один открыл фирму
Второй пусть консультант или Steuerberater.

Второй пишет счета первому, первый не платит их годами и получает по выставленным ему счетам возврат от налоговой - потому что Vorsteuer в момент выставления счёта.

Второй не платит НДС - потому что он IST Versteuerer - только по оплате счета , у него возникает обязанность государству.

Вот эту дырку и латают сейчас.

О! Это и для меня новое. С 26 года значит нужно будет и мне это менять с некоторыми клиентами. Пасиба!

(Хотя сейчас подумал, и может это меня даже не касается, но интересно знать всё равно)

Тогда если другой SOLL versteuerer то всё остаётся по старому? (По логике вроде должно быть логично 😁)

Вообще, удивительно. Я эту дырку как раз и видела, поэтому была убеждена, что и законодатель её тоже видит 🙈

Наверно все стояли вокруг дырки и не могли скоммуницировать что делать между разными бехёрдами. Вот так и стояли, пока не скоммуницировались 😁

Ой..это уже прилично по времени.. это суды сейчас позаканчивались

Все стояли вокруг дыры, смотрели вглубь, понимая, что так не правильно. Но нужно ещё подождать решение судов пару годиков. Только потом можно начинать закрывать дыру. Это так по немецки ❤️

По немецки это до 50 Schilder на километр 100 метров стройки😉

Ну, инженеры и архитекторы стояли вокруг дыры. Все остальные не знали, что происходит 😁

Мы флудим. Но - у нас при постройке туннеля всего лишь кубометры бетона квадратными метрами указали.

Так, что там мой коммент про SOLL, я тогда правильно понимаю?

.

По идее да) он платит за тот месяц, когда он выставил счёт клиенту.

То есть государство сразу получает НДС. А получит ли его SOLL от клиента, вилами по воде писано

Ну да, типо положено ему платить. Как он там сам с своими финансами, это вилами по воде

Вы можете просто сообщить письмом в свободной форме что деятельность прекращена/остановлена к 31.12.
Или вы про что сейчас?

https://www.finanzamt.nrw.de/steuerinfos/unternehmen/existenzgruendung-und-beendigung#:~:text=Freiberufliche%20Personen%20m%C3%BCssen%20lediglich%20dem,steuerlichen%20Folgen%20individuell%20zu%20besprechen.

а заполнение налоговой декларации? предварительной

Нет, не нужно. В формуляре будут вопросы, сколько планируете заработать. Напишите , что правда планируете. Если не знаете пока, напишите что-нибудь. К примеру, ниже 550 в месяц, поскольку у вас есть естественное ограничение на первых порах из-за страховки

в формуляре для страховой?

Может быть Вы на 24м параграфе и Вы путаете предварительную декларацию с EKS- формуляром? Если да, то это не имеет отношения к налоговой, это про другое.

Нет, когда будете налоговый номер оформлять. Это пока единственный формуляр, который нужно заполнить. Позвоните пожалуйста, я быстрее расскажу.

Вы должны были в течение 4 недель после отправки USt -Erklaerung - сами заплатить. Тут до 09.12.2024

Как слали?

Через Эльстер форму. Они сначала ответили что без прицепа письмо пришло, хотя файл был с заполненным SEPA. Потом второе письмо кануло в черную дыру похоже 😃

А сам Bescheid не ждать?

Нет его.

У вас пришло в эльстер сообщение - когда декларацию обработали.

В НДС нет Bescheid , он бывает только если налоговая что либо изменила ( не согласны с вашими поданными данными) или назначила вам пени и/или штрафы

Вы просто платите в течение 4 недель после подачи USt Erklärung вашу сумму что вы высчитали

А как узнать что все хорошо и ФА согласна? Ну логично, если пени выставила, значит приняла мне казалось.
Мб через сколько-то лет более подробная проверка?

У вас приходит письмо/ сообщение в эльстер. Сходите поглядите- должно быть примерно 5-9.11.2024 про USt. Там все расписано в парк строк.

Если же налоговая что-то изменила - пусть вы опечатку сделали в сумме предоплаты по НДС не 68 , а 86 написали.тогда вы получаете именно Bescheid, на бумаге. Как в подоходном.

Все равно на какой счёт вы его получили.

За пределами страны - по ЕС или третьи страны?

Не ЕС

Квартальный отчёт или декларация уже?

Квартальний отчет по НДС.

Суму указать нужно в евро? Есть какой-то специальньій сайт, где курс для конвертации посмотреть можно?

Строчки по НДС были вот тут подписаны
https://t.me/freiberufler_werden/37280

Да, в евро, вам же все равно для определения прибыли нужно фиксировать поступление денег.
ссылка на курс для НДС

Еще подскажите, пожалуйста.
Строка 34 - страньі ЕС
Строка 35 - страньі за пределами ЕС

Страньі ЕС имеют USt IdNr, их указьіваю в Zusammenfassende Meldung.
А как бьіть с теми странами неЕС, у кого нет єтого номера?

Если их в ZM не указать, то общая сумма в двух отчетах не будет совпадать.

ZM это НДС отчётность по ЕС,

USt Voranmeldung - НДС отчётность для немецких налоговых служб.

Грубо : в Германии вы показываете всё: внутри страны, внутри ЕС, и третьи страны. Третьи страны практически все nicht steuerbar

Теоретически совпадают данные в двух отчётах : если вы произвели только EU-umsatz, или ?)))

Например,
Строка 34 - 2000
Строка 35 - 3000
Итого 5000

ZM - 2000

Да.
ZM наизусть не помню, но посмотрю ещё раз.

Просто это две разные вещи, два разных ведомства.

Да, они сравнивают позиции меж собой - но в целом позицию по ЕС,
То что касается уплаты налога в другой стране ЕС. По третьим странам - вообще даже не знаю с кем есть подобная система для сравнения

Спасибо.

Да, всё верно. В ZM должны быть в сумме 2000; туда только выручки с ЕС и с клиентами, имеющими USt-ID.

Добрый день. Как оказалось, они сравнивают суммы в Voranmeldung и ZM. Пришло письмо, что суммы не совпадают и нужно внести корректировки. В ZM есть возможность добавить недостающую сумму, но обязательным для заполнения есть поле НДС-номера. А у клиента за пределами ЕС этого номера нет. Подскажите, пожалуйста, как быть?

вот

У Вас есть VAT-ID (Umsatzsteuer-ID, начинается с DE)?

Если Вы оказывали услуги, то как бы Вы должны счёт клиенту выписать, а не он Вам. Если у вас обоих имеются USt-ID, то да, Reverse Charge и НДС нет.

некоторые фирмы платят через свои финансовые прослойки

Я не знаю, что Вы называете "прослойка". Есть клиент, есть компания или персона, предоставляющая услугу. Клиент заказал, контрактник выполнил. Если оба зерегистрированы в ЕС как бизнес-субъекты, то оба имеют VAT-ID.

Нет, вычитать не надо.

Они сами оплачивают НДС у себя в Швеции по соглашению о Reverse Charge.

Спасибо ☺️

Рассчет прибыли и декларацию по подоходному налогу ( не известно про Gewerbesteuer) если сами до 31.07.2025

Спасибо ☺️, „если сами“- имеете ввиду без наемных работников ?

Без Steuerberater

А если через Steuerberater ?

Ещё не смотрела, по моему 30.04.2026

Аа, ок. Спасибо большое ☺️

Правда

спасибо !

вроде до 7ого числа

Это только для регулярных доходов/расходов - аренда, подписка и т.д.

"Reverse charge tax regulations are applied".

И Вы это должны соответственно отразить в декларации по НДС.

На счёте за услуги должны быть указаны VAT-IDs поставщика услуг и Ваш.

Если я правильно понял, у поставщика нет VAT-id как такового. Или тогда он не может в другие страны ЕС продавать услуги?

Да

Тогда большой вопрос, как поставщик услуги будет эту выручку декларировать.

Потребуйте как минимум указание локального налогового номера на счёте. И само собой разумеется - имя, фамилия, адрес.

Если у него нет vat id то значит он не имеет право проводить как Reverse charge, потому что там как условия номера с двух сторон.
Значит он осуществляет продажу заграницу вам как фирме или частному лицу, и указывает что он кляцнунтернемер и поэтому нет в счёте налога. Для него это просто будет другая цифра в его декларации

Можно ли в таком случае мне делать покупку как фирме, чтобы занести это в расходы? Или только как частному лицу?

Можете делать на фирму. Для вас разницы никакой. Главное чтоб у вас это на правильную позицию в декларацию зашло. Оно и не Reverse и вы не обязаны платить НДС и не там где все расходы нетто а НДС отдельно.
У вас будет просто расход без всяких ндс.

Хорошо. Так я примерно и думал. В счете тогда что должно про ндс стоять? Что 0% или вообще ничего? И из моих данных как обычно, название и VAT номер достаточно?

Пометка, что применяется правило той страны( Kleinunternehmer)

Разве что в рамках медицинских расходов как außergewöhnliche Belastung. Но там надо прямо хорошо потратиться в течение года.

В личной. Не как бизнес расход.

https://norman.finance/blog/brille-von-der-steuer-absetzen

И Норман)

Добрый день. Подскажите пожалуйста на счёт использования банковской карты, на которую приходят деньги от клиентов.

Я здесь Freiberuflich. Мои студенты оплачивают уроки просто на обычный мой банковский счёт Deutche Bank.
Я этой картой пользуюсь как обычной .

Я только сейчас задумалась...В Украине так нельзя же. В Украине картой фоп нельзя пользоваться в личных целях.
А как в Германии?

И подскажите пожалуйста ещё:

1. Я приобрела вчера карту 16 цифр чтобы иметь возможность онлайн покупки оплачивать. Я могу свои деньги переводить с той карты на свою новую ( счёт тот же самый) без последствий?

2. Что будет, если на мою новую карту ( на которой нe IBAN с DE ..., а просто 16 цифр) муж отправить деньги? Последствия от налоговой или затруднительно будет годовую декларацию писать?

Да. У вас «общие» деньги между личными и самозанятостью. Вопрос в бухгалтерии что вы будете указывать как бизнес расходы.

Извините. Что именно Вы имеете ввиду под "да"?

Нельзя расплачиваться в магазинекартой, на которые деньги от учеников приходят?

"На карту" ничего не платят.
Карта это доступ к банковскому счету. Можно платить используя карту в магазине, как подтверждение вашего доступа к вашему банковскому счету.

Мне платят на мой немецкий IBAN , который написан на моей пластиковой карте.

Вы можете иметь один банковский счёт - но вам придется строго разделить для ведения вашего учёта: частное и по бизнесу. Или вручную или к PDF сразу помечать что для чего или что это за поступления.

Кроме того - банки часто не согласны чтобы деятельность/ поступления от нее шли на ваш счёт/счёт вашего мужа как частного лица.

Извините, я не понимаю(.
Мне нельзя было расплачиваться картой в личных целях, на которую деньги от клиентов поступают?

Все хорошо, вам можно платить в магазине))

Вот если бы у вас было юрлицо - GmbH например - там нельзя ничего "частного"

Вот эта карта , которая начинается с DE и на ней IBAN написан, что ею в интернете невозможно ничего купить - на нее деньги от учеников поступают. Я имею право в магазин просто ходить с ней покупать просто еду ?
И карта , на которой 16 цифр, а не IBAN, я могу на нее со своей карты с IBAN перевести деньги и совершать покупки в інтернет?

Можете. Главное все выписки сохранить))

Выписки из банка? Их можно будет просто в банке заказать?

Можно вам в лс написать?

У вас же наверное онлайн банк есть( там обычно выписка как пдф)?

Да,есть. Спасибо)

Да конечно

В целом так делать можно. Проблема в другом - скорее всего по правилам банковского обслуживания личный счёт нельзя использовать для бизнеса.

Так что тут проблемы не с налоговой, а с самим банком могут возникнуть. Мне нравится как у революта сделано: у них к личному аккаунту можно добавить счёт Pro, который для бизнеса для самозанятых

Вы можете платить все - и частные покупки и бизнес с одного счета. Но это очень неудобно, когда начинаешь обрабатывать банковскую выписку в бухгалтерии. Приходится делать некоторые манипуляции, чтобы убрать частные транзакции из бизнес-отчетности.

Ну я спрашивала у сотрудников Дойчбанка об этом. Сказали,что можно,чтобы на обычный счёт от учеников приходили деньги.

Добрый день Vika.
Вы себе немного увлажнете жизнь.
Вы всё что описали можете.
Но здесь другие "подводные камни" .
Банк может не согласиться на бизнес деятельность на личном счету.
Во всяком случае у меня сейчас такое кес.
20 лет радовались большими деньгами, а теперь деньги просят.
Я советую (это уже несколько раз в чате описали) завести себе другие счета где вы можете всё разложить по полочкам и всё будет еснее.

У Н26 я тоже насчёл такой настрой.
Вообще советую перейти на разные банки.
Я это и уже советую моей опеки (из Украины), но она меня "тоже" не слушает по этому вопросу. Так то она благодарна за помощь и за то что я с ней к джобцентру хожу.
Здесь и бератер говорит, что это много значит если есть поддержка из немецких налого платилшиков.

Добрый день ☕️ всем и особенно @Zickehochdrei.
У меня такой вопрос возник.
Я недавно общался с налоговым консультантом, и он начал спрашивать когда я платил определённые налоги.
В налоговом счёте он видит оплату а в моём банковском счёте нет.
Теперь у меня возник вопрос, а что налоговый консультант может видеть и какой у него доступ к фа?

BStBK
https://www.bstbk.de › bstbkPDF
034161 Steuerliche Vollmacht für Bevollmächtigte nach § 3 StBerG
https://www.google.com/url?sa=t&source=web&rct=j&opi=89978449&url=https://www.bstbk.de/downloads/bstbk/vollmachtsdatenbank/Vollmacht_zur_Vertretung_in_Steuersachen_und_Beiblatt.pdf&ved=2ahUKEwjZ4fzZqbuKAxXMgv0HHcbOFCIQFnoECAgQAQ&usg=AOvVaw31DFl6QwFxLv_vf60xrQI6

У неё точно так же должен быть IBAN (возможно, даже тот же самый), потому что только на счёте могут храниться деньги, а не на карте.

Наверно IBAN на карте физической просто не прописан (но он наверняка есть)

Например, у меня в C24 есть штуки 3 разных IBAN и 3 карты. Я могу привязать-перепривязать их как угодно. Две карты к одному IBAN, если хочется. Ещё есть депозитный счёт, к нему карты нельзя привязать, это другой тип счетов.

Вы видели документ под вашим сообщением, что я сразу вам прислала?

У вас его копия есть?

Конечно я видел, что мне быстро ответили, но не сразу посмотрел.
В моей жизни культура играет большую роль.
Но сейчас посмотрел.
Я думаю, что да поскольку у меня всё на компьютере.

Писать про документ? Объяснение( alle Angaben ohne Gewähr)

Нет, меня больше личный опыт интересует. Что в документе можно в лс обсудить.

Я думаю, что ты ему дал право видеть это в фа как extern обработчик. Но на свою конто ты ему никаких прав не дал?

Но лучше 🍻 попить 😁

Если человек делает проводки банка для Ju ri каждый месяц, то логично что у него есть Kontoauszug Manager.

Но он не связан в этом смысле с Steuerkonto.

Добрый день ☕️.
С банком я Steuerberater не связал.
Это я делаю ещё сам. Но для декларации я даю выписки из банка, чтобы можно было проверить/понять расчёты.
И здесь появилась интересная картина. В фа на счёте долгов нет, а с банковского счёта деньги не текли. Возник вопрос.

Пересчет? У вас не было таких писем типо Umbuchung auf....

И второй вопрос - а отчётность вовремя подана?
Недавно мне написал один человек, что деньги пришли назад.

Оказалось что он впопыхах не отправил отчёт( недонажал где то кнопку), а деньги перевел в Finanzkasse.

Они прождали полгода и деньги его перевели обратно на его счет. И тут только он пошел проверять, что не так.

И вообще - у вас SEPA Lastschrift на все виды налога или выборочно?

Да. Я стараюсь так зделать. Меньше гимароя.
Я нашёл, что через год списали с счёта. Вроде фа не нуждался в деньгах.

А налоги платите с того же счета? Я вот только НДС расчётов через бизнес счет провожу. ESt через личный, поскольку это все же совокупность всех моих доходов, а не только от самозанятости.

Да. С того же счета. Это у меня история из GmbH.
А так я все налоги плачу с моего бизнес счёта, чтобы разделить бизнес и личные расходы. В личных расходах всё чего фа не касается а бизнес для фа.
На мой актуальный вопрос делит бизнес счёт на источники доходов, мне бератер сказал не обязательно. И так всё понятно.

Есть тут те, кто пользуется Vivid?
Второй раз за неделю блокируют личный аккаунт и все карты, потом пишут что это был "непреднамеренный инцидент" и разблокируют. Нервишки шалят, не хочется чтоб из-за этого какой-то платеж не прошел.
Фриланс-аккаунт при этом остается не заблокированным.

Нет, со всеми банками субконтракторами solaris такие проблемы

Револют чуть получше

У Vivid уже своя лицензия

Ого не знал. Ну всерно могу револют посоветовать недавно с н26 перешел

Револют да, но они не дают мне немецкий IBAN, всё ещё "ждите"

Мее дали уже

Может пересоздать акк тогда?

Не, не работает

Здравствуйте! У меня есть вопрос по поводу смены студенческой визы на рабочую визу в Германии для открытия собственного бизнеса, конкретно на территории земли Бранденбург.

Я хотел бы уточнить следующее:
1. Какие квалификации необходимы для поддержки данного типа рабочей визы?
2. Требуется ли подтверждение уровня дохода, успешных кейсов, или какой-либо опыт деятельности в этой области перед получением визы?
3. Существуют ли какие-либо условия или ограничения, о которых нужно знать заранее?

Для меня очень важно прояснить все аспекты, так как я беспокоюсь, что могу упустить какие-то детали и оказаться в ситуации, где придется отказаться от идеи создания бизнеса. Если кто-то обладает опытом в этом вопросе или может порекомендовать консультанта, буду очень благодарен за помощь.

Спасибо!

У вас должны быть средства на первое время и бизнес план. Чтобы было видно, сколько вы собираетесь заработать. Также letter of intent или договора. У меня была большая подробная презентация на эту тему, напишите в личку, если хотите

бизнес-то у вас какой? От этого тоже сильно зависит, лицензируемая ли сфера, например.

Продажа физических и цифровых продуктов,
- кожаные и текстильные изделия
- обучение по их изготовлению

В будущем продажа непосредственно материалов

Но это не в горизонте 2 лет

А, ну у вас же GmbH? Тогда конечно. Но пока у меня нет юр лица, мой ESt включает и доходы от найма и все самозанятости, то есть там все в кучу.

Всем привет! Есть вопрос по налогам, никак не пойму, подскажите пожалуйста. То что обведено оранжевым уже заплатил в срок. То что подчеркнуто фиолетовым это тоже надо заплатить сверху?
Или это просто 2929 можно было разбить на 4 платежа?
Заранее спасибо 🙏

Это предоплаты с разбивкой по кварталам. В первой строчке - за 3 и 4 кв 2024 года (по ним сроки оплат уже вышли и налоговая должна была прислать манунги, если не было оплачено)

Во второй строке - суммы предоплат начиная с 2025 года

То есть это надо заплатить в этом году сверх тех 2929?

Что значит "в этом году"? Там указано какую сумму к какому дню нужно оплатить. Если не успеть, то налоговая доначислит пени и сумма будет уже другой.

Понял, спасибо

Вот они от вас к 10 сентября ожидали 1357€

И к 10 декабря ещё столько же.

Если еще ничего не было оплачено, то на сегодняшний день получается где-то около 60€ пени сверх указанных сумм (из расчёта 1% в месяц)

Ну и конечно же всегда есть риск словить блокировку счета

Из за этого, я советую дать Lastschriftmandat. И эти письма просто принимать к сведению.
Это в конечном этоги дешевле и проще.
Больше времени и денег на пиво 🍺 остаётся.

Это если кассовых разрывов не ожидается. Иногда проще пени заплатить - считай недорогой краткосрочный кредит от государства

Тут же налоги берут вперед, а уже по факту закрытия года делают перерасчёт

Не хочу спорить, но кредит не дешёвый а закрытие счетов достаточно большой геморрой, который я никому не желаю.
Лучше всё вовремя и пиво 🍺 пить.

Этот кредит имеет больше последствий.
Там они в случае крупного нарушения тоже смотрят: что было до..если постоянно то поздно, то забыл , то поправил- некрасивая картинка будет. На первый раз почти все можно скостить. Но не на постоянку.

я конкретно про ситуацию с кассовым разрывом. Вот у вас есть выбор: заплатить за аренду квартиры или предоплату налогов. На обе траты денег в этом месяце, предположим, нет.

Никто не даст оборотный кредит для оплаты аренды. А вот заплатить налоги в следующем месяце и потерять 1% суммы - не страшная потеря.

Счет все равно как минимум после 2 манунгов блокируют, это 1.5-2 месяца, а то и больше

Я за аренду не плачу. А когда платил, мне дц сказали, а у вас ещё нет Mahnungen и что вы вообще хотите.
Так-что я платил бы налоги и аренду потом.
Тем более что за не платёж налогов можно посадить а не платёж аренды можно решить. Правда это тоже от земли зависит. Есть земли которые выделяют на улицу, а есть земли где это не разрешено. Я живу в такой.

ну ёлки, никто не говорит "не платить налоги". У задержек с оплатой налогов есть вполне понятные риски. сначала пени, потом блокировка, потом уже судебные разбирательства. В случае кассовых разрывов задержать на месяц оплату налогов можно вообще без последствий.

Если на несколько дней задержать оплату аренды несколько раз - то этого достаточно для досрочного расторжения контракта. Кмк риски сильно выше 1% пени

Из съёмного жилья могут выкинуть если недоплата за два месяца - тут не 60-61 день имеется ввиду, а один месяц и пара дней другого, это быстрее срабатывает .

Нужно сразу же идти на контакт, хоть с налоговой, хоть с арендодателем..

С учётом того что фа с первого же дня начисляют проценты за неуплату.
Причем фа оч прикольный процент сразу 6. Даже банки сток не дерут😁

Вот тут - доплата 2.929

А ниже предоплата на будущее
Посмотрите лиловым подчеркнутое

Вот вам живой пример

У человека доплата 2.929

На 2024 год по предварительному рассчёту с цифрами 2023 года получили сумму 2.712,
На 2024 год ее разбили на 2 оставшихся квартала и на 2025 на 4

Да да, этот пример я сохранила себе, чтобы когда наконец придёт первый бешайд я могла правильно его понять

у меня была ровно такая же история в прошлом году, я рассказывал, что писал в ФА письмо в духе "давайте снизим предоплаты на оставшиеся кварталы в 2 раза потому и потому". Они с ходу согласились

Так как бы вопрос не об этом.

У меня есть клиенты которые каждый год снижают, а потом 32.000 куском доплачивают.

ну и хорошо же!

Ваш вопрос мне не понятен: вы делаете рекламу как частное лицо и у вас счёт от концерна с НДС (и не с реверс чардж)?

Если вы платите НДС как Regelbesteuerung - для вас это 0 в результате, если счёт выставлен правильно. Только как KU нужно платить НДС отдельно, если счёт с условиями Reverse charge.

Вы как Regelbesteuerer вносите как услугу с НДС/там есть для них отдельно строка, но и тут же у вас есть Vorsteuer из этого счета в том же размере в Voranmeldung.

Если вы получите инвойс от Мета с НДС, значит вы проходите как частное лицо, такой НДС нельзя взять к зачету. Но можно списать в расходы, что менее выгодно чем реверсчрдж.

Но меня терзают сомнения - разве Мета разрешает делать рекламу от частных лиц? Они же сразу запрашивают именно данные компании

Я сначала написала, потом удалила об этом ( читать условия пользования)

У меня кабинет ещё был создан когда я находился в украине. Потом все данные поменяла и указала рекламу в германии в бизнес целях. Может это как то влияет

Да, строка 12. В поле 81 - сумма выручки нетто в целых евро, в поле справа от него вычислится НДС автоматично. Важно: в эти поля вводятся выручки только с 19% НДС.

поняла,спасибо большое!